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伍某1犯詐騙罪一案刑事案 案情特征 有期徒刑，無罪，退贓、退賠，證據(jù)問題，罰金，從犯，詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大，共同犯罪，詐騙公私財(cái)物數(shù)額巨大 爭(zhēng)議焦點(diǎn) 主從犯認(rèn)定的問題 審理經(jīng)過 一審法院認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有:1.劉某的陳述;2.證人侯某舉的證言及相關(guān)辨認(rèn)筆錄;3.證人伍某水的證言;4.公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過;5.房產(chǎn)登記檔案查詢結(jié)果證明、廣州市不動(dòng)產(chǎn)登記查冊(cè)表;6.銀行賬戶交易記錄、轉(zhuǎn)賬單;7.劉某提供的原審被告人伍某1的借款資料;8.證人侯某舉提供的相關(guān)照片;9.原審被告人伍某1在偵查階段的供述及相關(guān)辨認(rèn)筆錄。 一審法院認(rèn)為,關(guān)于原審被告人伍某1提出的其只是幫朋友去借錢,不是詐騙的辯解及其辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見。經(jīng)查,伍某1在案發(fā)時(shí)并無歸還能力,且還欠了其他人數(shù)額不小的債務(wù),但其仍然伙同陳某媚以偽造的房產(chǎn)證明作擔(dān)保,并以其本人的名義與劉某簽訂借款合同,向劉某借錢,造成大部分款項(xiàng)未能歸還,即使其只是幫陳某媚去借錢,但其主觀上對(duì)于結(jié)果的發(fā)生也至少是持一種放任的心態(tài),其行為應(yīng)當(dāng)定性為詐騙的共犯,其相關(guān)辯解及其辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見理據(jù)不足,不予采納。原審被告人伍某1以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,以虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保,騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。在共同犯罪中,伍某1只是以其名義向被害人借款,相關(guān)房產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)也非其偽造,所得款項(xiàng)絕大部分也在第一時(shí)間轉(zhuǎn)給了陳某媚,故可以認(rèn)定其起次要作用,是從犯,依法減輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第(二)項(xiàng)、第二十七條、第五十二條、第五十三條之規(guī)定,廣東省XXXXXX人民法院于2017年11月27日作出刑事判決:被告人伍某1犯合同詐騙罪,判處有期徒刑九個(gè)月,并處罰金人民幣三千元(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2017年3月19日起至2017年12月18日止。罰金從判決發(fā)生法律效力之日起30日內(nèi)繳納)。 XXX人民檢察院抗訴稱:2016年左右,為攫取非法經(jīng)濟(jì)利益,劉某開始與黃某、侯某舉等人(均另案處理)通過簽訂空白合同、虛增借款金額、提起虛假訴訟等“套路貸”手段從事非法放貸業(yè)務(wù)。 2016年11月,原審被告人伍某1的朋友陳某媚向黃某等人借款,黃某授意陳某媚可以使用虛假房產(chǎn)材料辦理抵押貸款并要求借款人需為本地戶籍。陳某媚遂請(qǐng)求原審被告人伍某1以其名義幫助借款,并偽造了產(chǎn)權(quán)人為伍某1的房地產(chǎn)權(quán)證。黃某等人在明知該房產(chǎn)證是偽造的情況下,誘騙原審被告人伍某1簽訂出借人為劉某的借款金額虛高的合同,制造民間借貸假象。黃某等人在實(shí)際借款額約為人民幣8萬元的情況下,為制造合同約定的人民幣37.5萬元借款全部交付原審被告人伍某1的銀行流水痕跡,將上述借款由劉某賬戶轉(zhuǎn)至伍某1賬戶,并要求陳某媚在跟單員侯某舉的監(jiān)視下將高出實(shí)際借款額部分提現(xiàn)返還黃某等人。后因原審被告人伍某1、陳某媚未能償還債務(wù),黃某等人惡意讓劉某以伍某1偽造房產(chǎn)證騙取借款為由向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,使伍某1因黃某等人的誣告陷害行為受到刑事追究。 XXX人民檢察院認(rèn)為,依法應(yīng)改判原審被告人伍某1無罪,理由如下:原審所謂的“被害人”不僅未因受騙產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)從而處分財(cái)產(chǎn),且以虛增借款金額、制造交付假象等“套路貸”手段惡意形成債權(quán)。本案實(shí)質(zhì)上系黃某等人組成的“套路貸”犯罪團(tuán)伙假借民間借貸之名,行侵害財(cái)產(chǎn)之實(shí),擾亂金融市場(chǎng)秩序,并采取誣告陷害原審被告人伍某1的手段,侵害公民人身權(quán)利。因此原審被告人伍某1的行為并不符合《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定,不構(gòu)成合同詐騙罪,依法應(yīng)改判無罪。綜上所述,為糾正冤假錯(cuò)案,維護(hù)法律權(quán)威,遏止“套路貸”犯罪對(duì)人民權(quán)益的損害,依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百五十四條第三款的規(guī)定,對(duì)XXXXXX人民法院刑事判決提出抗訴。 原審被告人伍某1辯稱其不構(gòu)成合同詐騙罪。 伍某1的辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見:一、伍某1不構(gòu)成犯罪。本案啟動(dòng)再審的根本原因,系黃某、鐘某等人“套路貸”犯罪團(tuán)伙的破獲,數(shù)年間有多名被害人掉入該犯罪團(tuán)伙布局的“套路貸”陷阱,伍某1就是其中一名受害人。二、伍某1原在公安機(jī)關(guān)的供述由黃某等人串通辦案人員形成,與案情事實(shí)不符部分依法應(yīng)不予采信。三、伍某1不具有“非法占有”的主觀故意。1.根據(jù)《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》中對(duì)“套路貸”的定義,本案所涉借款是通過誘使本無借款意向的伍某1進(jìn)行借貸,并指導(dǎo)偽造擔(dān)保財(cái)產(chǎn)憑證,虛構(gòu)巨額借款,屬于“套路貸”。2.黃某等人明知伍某1并非實(shí)際的借款人和用款人。3.伍某1知悉協(xié)助陳某媚借款的金額不到8萬元。4.陳某媚提交房產(chǎn)憑證是其基于黃某等人的策劃和要求,并非伍某1與陳某媚串謀策劃。5.陳某媚、伍某1有能力償還8萬元借款,且她們已實(shí)際償還3.6萬元,并沒有逃避債務(wù)。6.伍某1有積極償還債務(wù)的意愿。四、客觀上伍某1并未實(shí)施欺騙行為。1.在候某舉的監(jiān)督下,伍某1將案涉37.5萬元款項(xiàng)轉(zhuǎn)至陳某媚賬戶,后候某舉從陳某媚手上取回近30萬元。候某舉、黃某等人均對(duì)此知情。2.黃某等人在陳某媚沒有簽署借款協(xié)議的情況下,表示免除其債務(wù),證明黃某等人明知款項(xiàng)占用人并非伍某1,而是陳某媚。3.偽造房產(chǎn)證的行為是由黃某等人陷害伍某1而實(shí)施,伍某1并未參與。4.候某舉明知按正常借款程序需進(jìn)行查冊(cè)而非僅憑借款人提供的房地產(chǎn)證明。但其故意不查冊(cè),并在伍某1拒絕其看房要求后,仍向其發(fā)放貸款,說明黃某等人明知相關(guān)資料虛假。5.“套路貸”犯罪系高智商犯罪,黃某、鐘某等人進(jìn)行策劃的犯罪有律師、公安人員參與,伍某1系初涉社會(huì)的大學(xué)生并不具有對(duì)詐騙團(tuán)伙實(shí)施合同詐騙的條件和可能性。五、非法債務(wù)不應(yīng)受法律保護(hù)。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條之規(guī)定,犯罪分子違法所得的一切財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或責(zé)令退賠,被害人的合法財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還,違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以沒收。案涉近8萬元的借款,是“套路貸”集團(tuán)為實(shí)施詐騙及誣告陷害而準(zhǔn)備,其發(fā)放形成的債務(wù)屬于非法債務(wù),依法不受法律保護(hù),即使陳某媚進(jìn)行了償還也應(yīng)予以沒收。伍某1的行為并無社會(huì)危害性,依法不構(gòu)成犯罪。六、應(yīng)依法追究黃某等人涉嫌詐騙、誣告陷害的刑事責(zé)任。黃某等人的行為導(dǎo)致包括伍某1等涉世未深的大學(xué)生深陷巨額債務(wù),應(yīng)對(duì)案涉人員依法追究刑事責(zé)任。 事實(shí)認(rèn)定 經(jīng)再審查明,黃某、侯某舉等人通過簽訂空白合同、虛增借款金額、提起虛假訴訟等手段從事放貸業(yè)務(wù)。陳某媚多次向黃某等人借款。陳某媚與伍某1于2011年認(rèn)識(shí),后伍某1多次幫助陳某媚向貸款公司借款。 2016年11月,陳某媚再次向黃某等人借款,黃某、侯某舉授意陳某媚可使用虛假房產(chǎn)材料辦理抵押貸款,并要求借款人需為佛山或廣州戶籍。陳某媚請(qǐng)求伍某1幫助其借款,并陳述房產(chǎn)資料陳某媚自己會(huì)安排,只需伍某1提供現(xiàn)住房產(chǎn)的基本信息即可。伍某1將其居住的房屋地址及結(jié)構(gòu)等情況發(fā)給陳某媚后,陳某媚通過互聯(lián)網(wǎng)購買了產(chǎn)權(quán)人為伍某1的房地產(chǎn)權(quán)證(該房屋坐落于廣東省廣州市番禺區(qū)**************,實(shí)際權(quán)屬人為伍某1的父親伍某水)、房屋登記信息查詢記錄、戶籍信息等虛假資料。2016年11月23日,陳某媚持上述虛假資料與侯某舉、伍某1一同至上述房屋地址,侯某舉對(duì)伍某1及該房屋情況進(jìn)行拍照。侯某舉在明知陳某媚提供的上述房產(chǎn)證、房屋登記信息查詢記錄等資料系虛假資料的情況下,同意向伍某1、陳某媚提供借款。2016年11月24日,伍某1在貸款公司簽訂了《借款合同》《房屋租賃合同》等,《借款合同》約定伍某1作為借款人以上述房產(chǎn)為抵押借得37.5萬元。侯某舉等人將37.5萬元從劉某的賬戶轉(zhuǎn)賬至伍某1的賬戶,伍某1當(dāng)即按侯某舉等人的要求,將其中的37.23萬元轉(zhuǎn)賬予陳某媚。陳某媚又將其賬戶上的29.7萬元取現(xiàn)后帶回九鼎公司并經(jīng)清點(diǎn)后交還侯某舉,侯某舉將錢款存放入公司的保險(xiǎn)柜。陳某媚在本案中的實(shí)際借款金額為7.8萬元。2016年12月和2017年1月,劉某先后兩次收到案涉還款共3.5萬元,后陳某媚無力歸還欠款。 2017年2月16日,劉某至某政府2平洲派出所報(bào)警,聲稱伍某1以偽造房產(chǎn)證的手段詐騙了其34萬元。經(jīng)審理后,XXXXXX人民法院以合同詐騙罪判處伍某1有期徒刑九個(gè)月,并處罰金人民幣三千元。一審判決作出后,伍某1未提出上訴,現(xiàn)已服刑完畢。 再審認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有: (一)伍某1的供述和辯解 1.原審被告人伍某1的供述及辨認(rèn)筆錄,內(nèi)容為:2016年的時(shí)候,陳某媚因生意失敗已經(jīng)在社會(huì)上借了很多錢且出現(xiàn)無力償還的狀況。我以個(gè)人名義幫陳某媚借了很多錢。陳某媚說我是廣州人,可以通過房產(chǎn)抵押在佛山進(jìn)行借款。我說我沒有房產(chǎn)怎么進(jìn)行抵押借款。陳某媚說她會(huì)想辦法搞定,借款的時(shí)候我只要到場(chǎng)簽名確認(rèn)流程就可以。接著她又說到時(shí)候?qū)Ψ脚c我簽訂37.5萬元的借款合同。我說借7萬元為什么要簽這么高金額的合同,以后到底要還多少錢。陳某媚說多出來的30萬在得款后要馬上還給出借人。 2016年11月底,陳某媚利用我戶籍地址上的房產(chǎn)(我父親名下的房產(chǎn)),制作了一個(gè)假的房產(chǎn)證、房產(chǎn)查詢證明。2016年11月的一天,在車上陳某媚將一個(gè)文件袋交給侯某舉。侯某舉將里面的文件資料取出查看后小聲地說了一句“這證做得挺真的”。陳某媚聽到后就向我打了一個(gè)眼色,意思大概就是告訴我“對(duì)方也是知道這些房產(chǎn)資料是假的”。陳某媚明確向侯某舉說清楚該筆款項(xiàng)的實(shí)際借款人是她自己,侯某舉也說還款會(huì)向陳某媚討要。簽完合同的當(dāng)天我名下的建行賬戶收到一筆37.5萬元的轉(zhuǎn)賬,對(duì)方賬戶為劉某。我收到錢后就把37.23萬轉(zhuǎn)賬給了陳某媚,自己留下了2700元。 辨認(rèn)筆錄:伍某1辨認(rèn)出陳某媚和侯某舉。 (二)證人證言 1.證人陳某媚的證言及辨認(rèn)筆錄,內(nèi)容為:我在佛山九鼎公司黃某處借過三筆貸款,第一筆是以陳某某的名義借的,簽5萬元到手4萬元;第二筆是我自己的名義,簽35萬元到手8.7萬元;第三筆是以伍某1的名義簽37.5萬元到手7.8萬元。第二筆貸款是我第一次制作假房產(chǎn)證,在網(wǎng)上制作好以后,我通過微信拍照給梁某莎看,她說我的房產(chǎn)證做的有點(diǎn)粗糙,房產(chǎn)證上的公章看不清楚,防偽線也不行,要做仔細(xì)點(diǎn),還交代了要制作一份假的房產(chǎn)查冊(cè),拿到證以后再把房產(chǎn)證弄舊一點(diǎn)。黃某暗示我做假證貸款,并表示他們公司在做資產(chǎn)審核時(shí)只是走形式,并不會(huì)很嚴(yán)格。 2016年11月,我想找伍某1以她的名義幫我在九鼎公司再借幾萬塊。我和她就假房產(chǎn)證借款這件事談了好幾天,最后她同意了,也提供一些她家房子的基本情況。11月中旬,侯某舉去伍某1家門外看了一眼,然后就和伍某1一起下樓,他們兩個(gè)上了車以后,侯某舉找我拿了貸款資料,在打開看了房產(chǎn)證以后,說了一句“做的還挺像的”,并問我找了什么熟人制作的,我告訴侯某舉我就在網(wǎng)上做的,花了幾百塊錢而已。然后我們就去某政府1與侯某舉簽訂了一份37.5萬元的借款合同,當(dāng)時(shí)侯某舉說到手大概約7.8萬元。之后伍某1的建設(shè)銀行賬戶就收到劉某轉(zhuǎn)入的人民幣37.5萬元。伍某1把37.25萬元轉(zhuǎn)入到我的賬戶。接著我和伍某1、侯某舉三人就一起到多間銀行提取了大約35萬元現(xiàn)金,將29.2萬元現(xiàn)金還給九鼎公司,侯某舉收到錢后就把錢鎖進(jìn)公司保險(xiǎn)柜內(nèi),當(dāng)時(shí)公司老板黃某也在現(xiàn)場(chǎng)。 伍某1把事情告訴了她父親。后來黃某讓侯某舉到伍某1家里進(jìn)行上門催收,可能她父親的態(tài)度不好激怒了黃某和侯某舉,于是黃某就讓侯某舉去某政府4報(bào)案。之后我去九鼎公司找黃某,他說我的債務(wù)就算了,幾萬元他還虧得起,不過就讓我不要再在佛山出現(xiàn)。 辨認(rèn)筆錄:陳某媚辨認(rèn)出黃某和侯某舉是暗示其使用假房產(chǎn)證在他們公司貸款的人。 2.證人鐘某的證言,內(nèi)容為:2016年11月左右,伍某1二人開始不還款,我在和黃某溝通的過程中,他告訴我他設(shè)了個(gè)套,其有兩名借款人的把柄,借款時(shí)他讓兩名借款人相互為對(duì)方做擔(dān)保,并且授意他的馬仔帶這兩名借款人做了假房產(chǎn)證,讓我不用擔(dān)心。 2017年3月的一天,黃某讓我去公司處理這兩名借款人的事情,在場(chǎng)有黃某、謝某文和一名在桂城派出所負(fù)責(zé)經(jīng)偵業(yè)務(wù)的“斌哥”,“斌哥”正在看兩本黃某拿出來的假房產(chǎn)證,黃某讓我通知?jiǎng)⒛橙ス鸪桥沙鏊摇氨蟾纭眻?bào)案,并說“斌哥”會(huì)安排好。黃某說之前用這種手段搞過借款人。黃某跟“斌哥”說前期付10萬,事成之后按老規(guī)矩將收回的款項(xiàng)和“斌哥”七三分,同時(shí)在借款人家屬找黃某寫諒解書的時(shí)候還會(huì)向家屬敲詐一筆。當(dāng)時(shí)我在南?？词厮吹健氨蟾纭碧釋徫槟?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">1?！氨蟾纭敝牢槟?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">1 提供在黃某處借貸的房產(chǎn)證為假證,因?yàn)辄S某叫我去公司時(shí)“斌哥”也在,黃某說按照老方法給他提成。3.證人陳某康的證言,內(nèi)容為:陳某媚到九鼎公司找我們借錢,以伍某1的一套房產(chǎn)作抵押,由侯某舉負(fù)責(zé)跟單。我聽到業(yè)務(wù)員“阿貓”、謝某文、侯某舉在九鼎的辦公室說,他們當(dāng)時(shí)有暗示陳某媚去讓伍某1提供一個(gè)假的房產(chǎn)證來借款,就是說他們?cè)诜刨J前早就知道伍某1提供的是假的房產(chǎn)證。后來直到陳某媚無力歸還的時(shí)候,我就聽見他們?cè)谟懻撊绾翁幚磉@個(gè)客戶,當(dāng)時(shí)在場(chǎng)的有侯某舉、謝某文、黃某、警察“斌哥”。當(dāng)時(shí)他們已經(jīng)找過伍某1的爸爸,她爸爸不愿意幫她償還債務(wù),于是他們商量說把合同的簽署地點(diǎn)改在夏某某那邊,因?yàn)槟沁吺菍儆诰臁氨蟾纭钡墓茌牱秶Ｈ缓缶鸵运峁┘俜慨a(chǎn)證為由去抓伍某1,意思是想讓她坐牢。然后過了沒多久,“斌哥”過來九鼎辦公室就告訴黃某和謝某文,已經(jīng)把伍某1抓起來,他說他自己已經(jīng)把做筆錄那些搞定了。每筆合同借款上簽訂的數(shù)都不是實(shí)際到手的借款數(shù)額,都要扣除居間費(fèi)、砍頭息、中介費(fèi)。黃某、侯某舉等人在放款前就知道伍某1的房產(chǎn)證是假的。 獅子座公司的辦公地點(diǎn)在霧崗路。佛山中衡投資理財(cái)咨詢服務(wù)有限公司的辦公室在夏某某。所謂的九鼎公司在禪城九鼎,是其中一個(gè)辦公室,并沒有登記為公司。 4.證人劉某的證言,內(nèi)容為:我沒有接觸過伍某1。2016年底,謝某文跟伍某1談好后,獅子座公司的財(cái)務(wù)就用我名義放款給伍某1,合同簽好之后,我才在借款合同書后頁補(bǔ)回簽名并捺指印。2017年年頭,鐘某要求我和謝某文一起到平洲派出所報(bào)案。我以出借人的身份簽的合同起碼有幾十份,以我名字進(jìn)行訴訟的,都是委托公司的律師出庭的。出借的錢都不是我的,是老板鐘某的,公司叫我辦的銀行卡都拿回給公司財(cái)務(wù)了,我沒有接觸過自己辦的銀行卡。 5.證人黃某的證言,內(nèi)容為:2016年12月,陳某媚去謝某某的九鼎公司借款約30萬元,提供了她本人的房產(chǎn)證等紙質(zhì)材料作為抵押。2017年1月,伍某1與陳某媚一起到九鼎公司申請(qǐng)借款約30萬元,那時(shí)是以伍某1的名義借款的,陳某媚對(duì)侯某舉說伍某1在廣州有自己的房產(chǎn),并讓侯某舉去核實(shí)各種資料,經(jīng)過獅子座公司風(fēng)控審核后,再由侯某舉走流程,之后經(jīng)過多方面核實(shí),九鼎公司放款給伍某1。借款合同的出借人是劉某。侯某舉負(fù)責(zé)走流程和跟單,走流程包括到房管局打房產(chǎn)信息,到借款人樓下進(jìn)行實(shí)際家訪等,來證實(shí)房產(chǎn)的真?zhèn)?。我不清楚為何走了流程還沒發(fā)現(xiàn)陳某媚、伍某1兩人提供的房產(chǎn)證有問題。 兩人加起來只還了5萬元左右,2017年3、4月,經(jīng)公司核查,才發(fā)現(xiàn)用來抵押的房產(chǎn)不在她們各自名下。催收無果后我們到派出所報(bào)警。 6.證人侯某舉的證言,內(nèi)容為:(關(guān)于伍某1的借款情況)我到伍某1家的時(shí)候,陳某媚也在場(chǎng),伍某1給了我房產(chǎn)證、她的身份證,戶口本和查冊(cè)表給我,我看過之后就想到她家里核實(shí)情況,但她說不方便給我進(jìn)入她家中,于是我在她門口前照了相。第二天,在我和伍某1、陳某媚在場(chǎng)的情況下簽訂了37.5萬的借款合同,由獅子座公司以劉某的名字放款給伍某1賬戶,其實(shí)伍某1實(shí)際到手才得28萬多。伍某1借錢之后只還過一個(gè)月的利息1.65萬元就沒有還了,我催收過幾次她也不還錢。謝某文告訴我伍某1的房產(chǎn)證是假的,已經(jīng)在平洲派出所報(bào)了案。當(dāng)時(shí)我沒有到有關(guān)部門核實(shí)房產(chǎn)證,伍某1給我的有關(guān)資料都是原件,有公章。 (關(guān)于被害人羅某娟的借款情況)內(nèi)容為:羅某娟曾向黃某、謝某文借款三次。這三筆借款合同金額共80萬元,羅某娟實(shí)際到手35.3萬元。 (關(guān)于被害人凌某敏的借款情況)內(nèi)容為:凌某敏實(shí)際到手的借款金額應(yīng)該是55萬多。借款合同上寫的借款金額是100萬,合同簽好之后,獅子座轉(zhuǎn)100萬到凌某敏的賬戶上,然后我將凌某敏轉(zhuǎn)來的44萬多都轉(zhuǎn)回給謝某文了。 金融模式是黃某教我的,我負(fù)責(zé)介紹客戶和跟單。首先口頭上會(huì)告訴客戶要償還多少利息和本金,但借款人甲方、借款金額、利息和還款時(shí)間會(huì)留空白,只簽借款人的信息。若黃某這邊借款,出借人或起訴人是黃某、黎某某或蔡某和,獅子座公司的借款是以劉某的名義。 7.證人謝某文的證言,內(nèi)容為:因?yàn)槲槟?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">1是陳某媚介紹過來的,陳某媚之前也在我們公司進(jìn)行過貸款,而且一直在還貸,她介紹了伍某1到我們公司貸款,也說她能做擔(dān)保,所以我們免去麻煩,沒有到有關(guān)部門確認(rèn)。 8.證人陸某斌的證言,內(nèi)容為:黃某告訴我,他的公司被兩個(gè)女人用假房產(chǎn)證來抵押貸款,騙了他約60萬元人民幣,黃某說他的員工到房管局查詢過了,得知這個(gè)房產(chǎn)證是假的,我讓黃某拿出那個(gè)假房產(chǎn)證看了一會(huì),向黃某詳細(xì)了解了這兩個(gè)女人借錢的過程。后來陸某飛副隊(duì)長(zhǎng)聽了我的描述后認(rèn)為構(gòu)成詐騙罪。黃某便說希望我能協(xié)助此事立案,抓住了詐騙者,就送3萬元人民幣給我。后來該女子被佛山市南海區(qū)人民檢察院逮捕了。 9.證人陸某飛的證言,內(nèi)容為:陸某斌提供過一宗詐騙案的線索給我所在平洲的社區(qū)民警中隊(duì)辦理,我覺得達(dá)到詐騙案的立案標(biāo)準(zhǔn),于是依程序辦理了立案手續(xù),我看過相關(guān)筆錄及材料,見到伍某1是將她爸爸名下的房產(chǎn),以她自己為所有人辦理了一個(gè)假的房產(chǎn)證拿去借款,借到了約40萬元,只還了5萬元,其余的到期后拒不歸還,行為符合詐騙罪特征。我沒有聽說伍某1有辯解過假證不是她自己制作的。 10.證人何某珠的證言,內(nèi)容為:我主要記錄在金融街那間公司的收支情況,業(yè)務(wù)員收回來的現(xiàn)金,都是交給蔡某和的。記得黃某斌還不起貸款,將其用來抵押的房產(chǎn)賣給了蔡某和。 11.證人曾某慧的證言,內(nèi)容為:我與黃某簽了一份25萬元的借款合同,實(shí)際到手11萬元,還了16.05萬元,我無力償還的時(shí)候,黃某還提議讓我去做假的房產(chǎn)證來騙貸款,我沒有同意。借款合同到期后,黃某計(jì)算出我還欠他們16.25萬元,我被迫簽了一份16.25萬的借款合同,實(shí)際到手1.25萬元。同年5月,獅子座公司鐘某讓我重新簽一份100萬元的借款合同用于覆蓋上述兩份借款合同及期間產(chǎn)生的利息、違約金等費(fèi)用,迫于無奈我簽了這份100萬元的借款合同,最后我實(shí)際到手1萬元左右。 12.證人凌某琪的證言,(關(guān)于被害人黃某斌的借款情況)內(nèi)容為:黃某斌與黃某簽訂一份40萬元的借款合同,到手8萬元。后來黃某斌所欠的債務(wù)越積越多,黃某斌同意以低于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)錢出售其所抵押房產(chǎn)給蔡某和夫婦,黃某斌所抵押的房產(chǎn)所得到的60萬元貸款用于抵扣黃某斌欠黃某的債務(wù),包括40萬元本金,20萬元利息和違約金。 (三)物證、書證、電子數(shù)據(jù) 1.伍某1提供的銀色蘋果手機(jī)一臺(tái),該手機(jī)是伍某1在案發(fā)期間使用的手機(jī)。 2.房產(chǎn)登記信息查詢記錄、抵押貸款資料,證實(shí):在黃某處抵押貸款的房屋登記信息查詢記錄、房產(chǎn)證資料。 3.伍某1提供的借款合同、借款條約、確認(rèn)書,證實(shí):陳某媚因用伍某1的名義貸款而寫給伍某1的借款依據(jù)。 4.陳某媚建設(shè)銀行流水情況,證實(shí):2016年11月24日,伍某1賬戶分八筆轉(zhuǎn)賬存入陳某媚賬戶共37.23萬元,然后陳某媚現(xiàn)金支取共33萬元。 5.不批準(zhǔn)逮捕決定書、釋放通知書、撤銷案件決定書證實(shí):佛山市禪城區(qū)人民檢察院審查后認(rèn)為陳某媚的行為不構(gòu)成犯罪,決定不批準(zhǔn)逮捕陳某媚,某政府3于2019年1月9日釋放陳某媚,并決定撤銷陳某媚涉嫌詐騙案。 6.不批準(zhǔn)逮捕理由說明書,主要內(nèi)容:陳某媚是黃某等人“套路貸”黑社會(huì)團(tuán)伙犯罪的被害人,現(xiàn)有證據(jù)證實(shí)黃某等人設(shè)計(jì)陷阱,授意侯某舉帶陳某媚與伍某1這兩名借款人去偽造了房產(chǎn)證,交回給黃某申請(qǐng)貸款,從而利用陳某媚提供的假房產(chǎn)證威脅陳某媚和伍某1,達(dá)到非法占有陳某媚、伍某1財(cái)物目的。因此陳某媚不存在詐騙故意及行為,不構(gòu)成詐騙罪(或者合同詐騙罪)。 7.佛山中衡投資理財(cái)咨詢服務(wù)有限公司2011年度驗(yàn)資報(bào)告,證實(shí):黃某占公司的出資比例為51%。 8.陳某媚簽認(rèn)的微信截圖、伍某1簽認(rèn)的微信截圖,相關(guān)電子數(shù)據(jù),伍某1與陳某媚的微信聊天記錄摘要:2016年11月13日,伍某1:“我真的做不到,有什么可能借三十幾,才出八?！标惸趁?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">:“重點(diǎn)是后面的大數(shù)。”“我寧愿這樣,好過沒錢,起碼有筆大數(shù)。”“除了第一筆是簽37.5放8.7,后面是給10放50,五倍的?！懊魈炀图姆慨a(chǎn)證和查冊(cè)過來,安排你上公司搞。”伍某1:“你放過我啦?！?/span> 伍某1與侯某舉的微信聊天記錄摘要:2017年1月29日,伍某1:“你們讓簽三十多萬,最后才出7萬多,這正常嗎?不是你們談好了,怎么可能這樣。資料都查清楚了的,怎么可能這樣,當(dāng)時(shí)你說只是走程序的,明明你們就是知道所有事情?！焙钅撑e:“錢是轉(zhuǎn)給你了的!你們?cè)趺从玫暨@些錢是你們的事?！蔽槟?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">1:“我只知道到手的并沒有,而且都讓你們?nèi)』厝チ??！蔽槟?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">1:“什么詐騙,資料明明就是你們查好,準(zhǔn)備好的?！焙钅撑e:“那就看警察怎么說,看法律怎么決定咯。”2017年2月16日,侯某舉把報(bào)警回執(zhí)拍照發(fā)給伍某1。 裁判理由 本院認(rèn)為,根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定,合同詐騙罪是指以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段,騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物,數(shù)額較大的行為。合同詐騙罪的主要構(gòu)成要件包括:第一、行為人具有以非法占有為目的,虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為。第二、欺騙行為須使對(duì)方(受騙者)產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),并基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)處分財(cái)產(chǎn)。結(jié)合本案事實(shí),黃某、侯某舉等人明知陳某媚無可供抵押的財(cái)產(chǎn),陳某媚系外省戶籍亦不符合借款條件的情況下,授意陳某媚使用虛假房產(chǎn)證借款,并明確要求借款人需為廣州或佛山戶籍。黃某、侯某舉等人也明知陳某媚系實(shí)際借款人且陳某媚提交的房產(chǎn)資料系虛假的情況下,仍同意與伍某1簽訂《借款合同》?！督杩詈贤芳s定的借款金額高達(dá)37.5萬元,但其中的29.7萬元已取現(xiàn)后返還侯某舉等人。以上事實(shí)表明,雖然伍某1經(jīng)陳某媚懇求后向其提供了家庭房產(chǎn)信息,并在侯某舉、陳某媚的授意和安排下在案涉放貸公司辦理了借款手續(xù),但伍某1主觀上系幫助陳某媚借款,其并無非法占有貸款資金的故意。伍某1在客觀上亦未實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為。虛假的房產(chǎn)資料由陳某媚通過網(wǎng)絡(luò)制作購買,黃某、侯某舉等人也對(duì)該事實(shí)知情,并不存在錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),更非基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而將款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至伍某1的賬戶。因此,綜合上述分析,伍某1的行為并不符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件。 綜上,本院對(duì)抗訴機(jī)關(guān)的抗訴意見予以采納,對(duì)原審被告人伍某1及辯護(hù)人提出伍某1無罪的意見予以采納。原審判決認(rèn)定伍某1犯合同詐騙罪的事實(shí)錯(cuò)誤,判決的罪名不能成立,原審被告人伍某1的行為不構(gòu)成犯罪,依法應(yīng)予改判糾正。本案經(jīng)本院審判委員會(huì)討論決定,依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百條第(二)項(xiàng)、第二百三十六條第一款第(三)項(xiàng),《最高人民法院關(guān)于適用的解釋》第三百八十九條第二款之規(guī)定,判決如下: 裁判結(jié)果 一、撤銷XXXXXX人民法院刑事判決; 二、原審被告人伍某1無罪。 本判決為終審判決。
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