上海某有限公司、吳某8非法吸收公眾存款一審刑事案
案情特征
單位非法吸收或者變相吸收公共存款，證據(jù)問題，個人非法吸收或者變相吸收公共存款
爭議焦點
是否構(gòu)成犯罪
訴辯意見
庭審中,被告單位及被告人吳某8對起訴指控的基本借款事實無異議,但對方某某、董某某、涂某某、鄭某1、孫某某、季某1等人的欠款金額有異議,并認(rèn)為被告單位和被告人的行為是民事借款行為,不構(gòu)成犯罪。被告人吳某8的辯護(hù)人除了同意被告單位和被告人對欠款金額的辯解外,也認(rèn)為吳某8的行為屬于民間借貸行為,其借款對象系特定對象,也沒有采取公開宣傳方式,故被告單位及被告人的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,公訴機(jī)關(guān)指控的罪名不能成立。
事實認(rèn)定
經(jīng)審理查明,2010年6月至2011年10月期間,被告人吳某8作為被告單位某公司的法定代表人和負(fù)責(zé)人,以該公司投資或者經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)等為由,大多承諾較高利息,部分提供房產(chǎn)抵押或珠寶質(zhì)押,通過出具借據(jù)或簽訂借款協(xié)議等方式,向涂某某借款1,100萬元、向季某1借款1,200萬元、向董某某借款1,100萬元、向方某某借款2,000萬元、向鄭某1借款200萬元、向?qū)O某某借款800萬元、向應(yīng)某某借款300萬元、向徐某2借款200萬元、向季某2借款1,500萬元、向林某2借款1,000萬元、向張某1借款1,000萬元、向陳A借款400萬元、向陳某2借款50萬元、向姜某借款500萬元、向王某2借款600萬元、向潘某某借款110萬元、向謝某借款1,100萬元、向王某1借款300萬元、向項某借款2,000萬元,共計人民幣15,460萬元。所借款項主要用于償還他人的借款本息、支付公司運營支出等。截至案發(fā),被告人吳某8對上述款項尚未完全支付本息。2012年11月19日,被告人吳某8接公安人員電話通知后主動至公安機(jī)關(guān)。其到案后,對上述基本借款事實不持異議,但認(rèn)為其行為不構(gòu)成犯罪。
上述事實,有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證,本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實:
1、某公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照等工商登記資料、房屋租賃合同、某公司相關(guān)賬冊、會計憑證、貨品庫存明細(xì)表等書證、證人吳11、程某某、劉某2、嚴(yán)某、錢某、傅某、朱某某等人的證言證實,某公司的經(jīng)營范圍包括鉑金、鉆石、珠寶玉器、金銀飾品及修理等業(yè)務(wù),吳某8系某公司的法定代表人,全面負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù),其他人不參與實際經(jīng)營,吳某8個人資金與公司資金混同,以及2010年6月至2011年10月期間,某公司有正常的珠寶購銷業(yè)務(wù)的事實。
2、證人涂某某的證言證實,其和吳某8系朋友關(guān)系,2010年8月至2011年9月期間,吳某8以各種理由向其借款共計1,175萬元,約定月息4分左右,其中1,100萬元有借條,其通過趙某、陳B、萬某等人賬戶匯款給吳某8,這些錢基本都是涂自己所有的事實。
3、證人季某1的證言證實,其和吳某1溫州某商會的會員,2011年1月起,吳某8先后多次向其借款共計1,100萬元,約定月息4分,季某2作為擔(dān)保人;2011年7月,吳某8向其借款100萬元臨時周轉(zhuǎn),其從朋友張某2的銀行賬戶匯給吳某8的事實。證人季某2、張某2的證言印證了該節(jié)事實。
4、證人董某某的證言的證實,其和吳某8自2007年就有經(jīng)濟(jì)往來,2010年6月,吳某8多次向其借款共計1100萬元,月息4分左右,其除了從自己名下賬戶匯款,還從王A等人賬戶匯款給吳某8的事實。證人黃某(系董某某的私人財務(wù))、王A的證言印證了該節(jié)事實。
5、證人方某某的證言證實,其和吳某8系鄰居,已相識多年,2011年3月,吳某8向其借款2,000萬元,約定月息4.5分,其通過親戚姜某某、周某的賬戶匯款1,500萬元,通過張某3控制的鄭某2賬戶匯款500萬元給吳某8的事實。證人姜某某、周某、鄭某2的證言印證了該節(jié)事實。
6、證人鄭某1的證言證實,其和吳某8系朋友介紹在三、四年前認(rèn)識,2010年10月,吳某8以投資為由向其借款200萬元,約定月息2.5分,其中有30萬元系其朋友徐某3出資的事實。證人徐某3的證言印證了該節(jié)事實。
7、證人孫某某的證言證實,其和吳某8系小學(xué)同學(xué),2011年5月,吳某8以還銀行貸款為由向其借款800萬元,其通過公司財務(wù)施某某賬戶匯給吳某8,約定月息3.5分,其中有500萬元系其向朋友吳某9所借的事實。證人施某某、吳某9的證言印證了該節(jié)事實。
8、證人應(yīng)某某的證言證實,其和吳某8系交通大學(xué)投融資私募股權(quán)與企業(yè)上市班(以下簡稱:交大班)同學(xué),2011年8月,吳某8向其借款300萬元,約定月息5分,后其聽交大班另一同學(xué)徐某2說吳某8也向徐某2借款200萬元,后吳某8將兩人借款合并寫了一張欠條給其的事實。證人徐某2的證言印證了該節(jié)事實。
9、證人季某2的證言證實,其和吳某1溫州某商會的副會長,且系交大班同學(xué),已相識多年,2011年8月,吳某8以珠寶投資為由向其借款1,000萬元,約定期限2年3個月,回報率100%,其單位同事及親友聽說后一并共同投資1,000萬元,并通過其女兒季某的賬戶以其本人名義借給吳某8,錢款來源之事其并未告知吳某8;2011年9月,吳某8又向其借款500萬元,約定借期40天左右,回報率10%的事實。
10、證人林某2的證言證實,其所在公司的董事長劉某和吳某8是交大班同學(xué),2011年9月,吳某8向劉某借款,因劉某在日本無法操作,故讓其先借給吳某8。后其借款1,000萬給吳某8,約定月息4分,吳某8提供了2套房產(chǎn)和標(biāo)價2,000萬元的珠寶做抵押的事實。
11、證人張某1的證言證實,其和吳某8的丈夫朱某是大學(xué)同學(xué)。2011年10月,朱某打電話給其稱吳某8經(jīng)營珠寶遇到資金問題讓其幫忙,后吳某8向其借款1,000萬元,約定借期2個月,月息2分的事實。
12、證人范某某的證言證實,其老板陳A和吳某8是交大班同學(xué),2011年8月,吳某8以還銀行貸款為由,向陳A借款400萬元,由其轉(zhuǎn)帳操作的事實。
13、證人陳某2的證言證實,其和吳某8已相識多年。2011年2月,其將50萬元錢款交與吳某8讓吳10其理財,約定時間1年,年回報20%的事實。
14、證人劉某1的證言及姜某(又名姜某某)提供的控告書證實,姜某系溫州某商會名譽(yù)會長,2011年8月,吳某8以臨時周轉(zhuǎn)為由向姜借款500萬元的事實。
15、證人王某2的證言證實,其和吳某1溫州某商會的會員,2011年8月,吳某8以臨時周轉(zhuǎn)為由向其借款600萬元,約定月息2.5分的事實。
16、證人潘某某的證言證實,其和吳某1溫州某商會的會員,2011年8月,吳某8以還貸款為由向其借款110萬元,其通過朋友潘某某的賬戶借款給吳某8的事實。
17、證人陳某1的證言證實,其丈夫謝某和吳某1某商會副會長,其也認(rèn)識吳某8。2011年5月份,吳某8向其與謝某借款1,100萬元,約定月息4分,其通過自己及楊某、葉某、柯某、吳某7等多人賬戶匯款給吳某8,均注明“謝某的借款”的事實。
18、證人王某1的證言證實,其和吳某1溫州某商會的會員,2011年1月,吳某8向其借款300萬元,其通過季某1的個人及公司賬戶匯款給吳某8,后其于2011年6月吳某8將錢款還給季某1后續(xù)借300萬給吳某8的事實。
19、證人林某1的證言證實,其系項某與吳某8民間借貸案件中項某的委托代理人,據(jù)其知曉項某和吳某8系遠(yuǎn)親,2010年8月,吳某8向項某借款2,000萬元,約定月息3分,項以保姆徐某1的名義匯給吳某8,此事徐某1并不知情的事實。證人徐某1的證言印證了該節(jié)事實。
20、上述證人提供的相關(guān)借據(jù)、借款協(xié)議書、銀行明細(xì)、轉(zhuǎn)帳流水、交易憑證、業(yè)務(wù)回單、相關(guān)司法鑒定意見、相關(guān)工作記錄等書證印證了上述證人證言,證實了被告人吳某8以公司投資或者經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)等理由,向他人借款的事實。
21、筆跡鑒定意見書證實,本案所涉的借據(jù)、協(xié)議上吳某8的簽名均為吳某8本人所署。
22、有關(guān)借款協(xié)議書、公證書、貨品調(diào)撥明細(xì)表、承諾書、收購協(xié)議書、抵押協(xié)議書、收條、證人葉某某的證言、公安機(jī)關(guān)出具的“情況說明”以及涂某某、董某某、鄭某1出具的收據(jù)等證據(jù)證實,被告人吳某8借款時向林某2提供房產(chǎn)及珠寶抵押,后向陳A、張某1各自提供房產(chǎn)抵押或珠寶質(zhì)押,案發(fā)后林某2將質(zhì)押珠寶變賣受償166萬元,以及涂某某、董某某、鄭某1三人在案發(fā)后自某公司收取珠寶部分作價受償?shù)那闆r。
23、涉案當(dāng)事人的相關(guān)資金劃付憑證、某公司涉案公司會計賬冊及會計憑證、公司基本賬戶銀行對帳單、公司現(xiàn)金日記帳、吳某8個人名下部分銀行賬戶對帳單及某政府1關(guān)于本案的司法會計鑒定意見書等證據(jù)證實,2010年6月至2011年10月,被告人吳某8從涂某某等人處借款的數(shù)額合計15,460萬元,錢款主要用于歸還借款、公司運營、部分用于個人還貸等,及對本息尚未完全償還的情況。
24、某政府2經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊出具的“到案情況”證實,本案的案發(fā)及被告人吳某8的到案情況及其到案后的供述情況。
25、某政府2扣押物品、文件清單、調(diào)取證據(jù)清單證實,公安機(jī)關(guān)從某公司依法扣押涉案財物賬簿、會計憑證、報表等情況。
26、被告人吳某8的供述證實,其曾向起訴指控的人員借款以及部分已歸還的事實。
對于控辯雙方關(guān)于被告單位某公司、被告人吳某8是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的爭議焦點。經(jīng)查,2010年6月至2011年10月期間,被告人吳某8在經(jīng)營某公司期間,分別多次以各種理由向涂某某等人借款共計15,460萬元。首先,從宣傳手段上看,吳某8借款方式為或當(dāng)面或通過電話一對一向借款人提出借款,并約定利息和期限,既不存在通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳的情形,亦無證據(jù)顯示其要求借款對象為其募集、吸收資金或明知他人將其吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任的情形;其次,從借款對象上看,吳某8的借款對象絕大部分與其有特定的社會關(guān)系基礎(chǔ),范圍相對固定、封閉,不具有開放性,并非隨機(jī)選擇或者隨時可能變化的不特定對象。對于查明的出資中確有部分資金并非親友自有而系轉(zhuǎn)借而來的情況,但現(xiàn)有證據(jù)難以認(rèn)定吳某8系明知親友向他人吸收資金而予以放任,此外,其個別親友轉(zhuǎn)借的對象亦是個別特定對象,而非社會公眾;再次,吳某8在向他人借款的過程中,存在并未約定利息或回報的情況,對部分借款還提供了房產(chǎn)、珠寶抵押,故吳某8的上述行為并不符合非法吸收公眾存款罪的特征。至于被告人吳某8所提起訴書認(rèn)定的部分還款金額有誤的辯解,本院認(rèn)為,并不影響非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定與否。
綜上,本院認(rèn)為,公訴機(jī)關(guān)指控被告單位上海某有限公司及被告人吳某4非法吸收公眾存款罪的證據(jù)不足,指控罪名不能成立。據(jù)此,依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百九十五條第(三)項之規(guī)定,判決如下:
裁判結(jié)果
一、被告單位上海某有限公司無罪。
二、被告人吳某2。
如不服本判決,可在接到判決書的第二日起十日內(nèi),通過本院或者直接向XXXXX中級人民法院提出上訴。書面上訴的,應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份,副本二份。