【20170204】劉某某、汪某某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案
【關(guān)鍵詞】
P2P互聯(lián)網(wǎng)借貸 集資詐騙罪 非法吸收公眾存款罪
【基本案情】
被告人劉某某，男，江蘇省盱眙縣人，原系南京都梁金融信息服務(wù)有限公司股東、實(shí)際負(fù)責(zé)人。
被告人汪某某，男，江蘇省盱眙縣人，原系南京都梁金融信息服務(wù)有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。
被告人陳某某，男，安徽省太和縣人，原系南京都梁金融信息服務(wù)有限公司南京客服負(fù)責(zé)人。
被告人錢(qián)某某，男，江蘇省盱眙縣人，原系南京都梁金融信息服務(wù)有限公司法定代表人。
2013年9月至11月間，被告人劉某某、汪某某為籌措資金，由被告人劉某某以投資人身份注冊(cè)成立了南京都梁金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)都梁公司），被告人汪某某為該公司搭建都梁創(chuàng)投網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)都梁創(chuàng)投）。被告人劉某某、汪某某虛構(gòu)都梁公司以都梁創(chuàng)投為平臺(tái)，未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，從事P2P網(wǎng)絡(luò)融資；以固定高息為誘餌，安排被告人陳某某、錢(qián)某某等人假冒其他公司名義，在都梁創(chuàng)投發(fā)布借款信息，以高額利息為誘餌進(jìn)行非法集資。后被告人劉某某、汪某某將非法集資的款項(xiàng)用于歸還投資人本金、利息及個(gè)人債務(wù)等，造成106名投資人共計(jì)人民幣540余萬(wàn)元的損失無(wú)法償還。被告人陳某某、錢(qián)某某在都梁公司任職期間，為都梁公司吸收存款提供收款賬戶，被告人陳某某擔(dān)任客服部門(mén)負(fù)責(zé)人并發(fā)布借款信息，被告人錢(qián)某某參加投資人見(jiàn)面會(huì)并提供企業(yè)資料用于發(fā)布借款信息，協(xié)助劉某某、汪某某以借款為名向社會(huì)不特定公眾吸收存款。其中，陳某某變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣1040余萬(wàn)元，被告人錢(qián)某某變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣160余萬(wàn)元。
2013年11月底，投資人至南京市公安局秦淮分局報(bào)案，該分局于2013年11月28日立案?jìng)刹椤?014年2月28日，南京市公安局秦淮分局將本案移送秦淮區(qū)人民檢察院審查起訴。
【核心意見(jiàn)】
秦淮區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為：
一、被告人劉某某、汪某某構(gòu)成集資詐騙罪。從客觀方面看，被告人劉某某、汪某某以集資為目的創(chuàng)建都梁公司和都梁創(chuàng)投融資平臺(tái)，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，通過(guò)網(wǎng)貸之家、QQ群、客戶見(jiàn)面會(huì)、實(shí)體考察會(huì)等方式向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳，并在平臺(tái)上假冒其他公司的名義發(fā)布虛假借款信息，承諾18%-20%的年息，騙取投資人信任進(jìn)行融資，符合集資詐騙罪的行為方式。從主觀方面來(lái)看，被告人劉某某、汪某某有非法占有集資款的直接故意。本案中，劉某某、汪某某將部分集資款用于歸還個(gè)人欠款或挪作私用，并未用于宣傳的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，致使被害人損失500余萬(wàn)元未能返還，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《解釋》）第四條規(guī)定，可以認(rèn)定“以非法占有為目的”。
二、被告人陳某某、錢(qián)某某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。都梁公司并非銀行或者金融機(jī)構(gòu)，其對(duì)外集資未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。該公司通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、客戶見(jiàn)面會(huì)、實(shí)體考察會(huì)等形式進(jìn)行公開(kāi)投資宣傳，以發(fā)布借款標(biāo)的形式吸引公眾借款，并承諾給予固定高額利息，投資人以現(xiàn)金借款形式進(jìn)行投資，到期收取本金及固定高息，實(shí)際是名借實(shí)存。至案發(fā)，都梁公司共向林紅權(quán)等近300名公眾進(jìn)行融資1000余萬(wàn)元。根據(jù)最高法《解釋》第一條第一款，上述行為符合變相吸收公眾存款的客觀表現(xiàn)。被告人陳某某、錢(qián)某某是都梁公司掛名法定代表人，沒(méi)有對(duì)公司進(jìn)行實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理，并無(wú)挪用集資款行為，即被告人陳某某、錢(qián)某某無(wú)非法占有集資款的故意和行為。被告人陳某某、錢(qián)某某明知都梁公司有非法吸收公眾存款行為，仍擔(dān)任公司法定代表人，并提供個(gè)人賬戶協(xié)助吸收公眾存款。被告人陳某某并有發(fā)布借款標(biāo)進(jìn)行吸收公眾存款的行為。被告人錢(qián)某某并有提供實(shí)體向投資人進(jìn)行宣傳，吸引投資的行為，均有吸收存款的直接故意和行為。綜上，被告人陳某某、錢(qián)某某的行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
三、本案應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為自然人犯罪。本案中，雖然被告人劉某某、汪某某是以都梁公司的名義創(chuàng)建融資平臺(tái)，以公司的名義非法集資，但集資款是打入劉某某、汪某某指定的賬戶，被劉某某、汪某某控制支配，用于歸還投資人本金、利息以及個(gè)人債務(wù)等。根據(jù)最高人民法院《關(guān)于單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問(wèn)題的解釋》第二條規(guī)定，個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的，不以單位犯罪論處。因此，本案應(yīng)認(rèn)定為自然人犯罪。
【裁判結(jié)果】
2014年9月9日，秦淮區(qū)人民檢察院以被告人劉某某、汪某某涉嫌集資詐騙罪、被告人陳某某、錢(qián)某某涉嫌非法吸收公眾存款罪向秦淮區(qū)人民法院提起公訴。2016年6月24日，秦淮區(qū)人民法院作出（2014）秦刑二初字第268號(hào)刑事判決，采納了公訴機(jī)關(guān)的指控。判決：被告人劉某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年，罰金人民幣十萬(wàn)元；被告人汪某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年，罰金人民幣十萬(wàn)元；被告人陳某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年三個(gè)月，罰金人民幣五萬(wàn)元；被告人錢(qián)某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣五萬(wàn)元。被告人劉某某、陳某某、錢(qián)某某不服一審判決，提出上訴。2016年11月23日，南京市中級(jí)人民法院作出終審裁定，裁定駁回上訴，維持原判。
【指導(dǎo)意義】
近年來(lái)，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪在我省持續(xù)高發(fā)，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，損害群眾利益，影響社會(huì)穩(wěn)定。本案即是較為典型的非法集資類(lèi)刑事案件，涉案金額大，受害人數(shù)多，大部分資金難以追回。本案涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)常見(jiàn)罪名。而“以非法占有為目的”的認(rèn)定是區(qū)別兩罪的關(guān)鍵點(diǎn)，在實(shí)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持主客觀相統(tǒng)一的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合案情具體分析。本案中，四名被告人雖有共同實(shí)施行為，但因其主觀故意內(nèi)容不同，從而構(gòu)成不同的罪名，不應(yīng)一概而論。
報(bào)送單位：
南京市秦淮區(qū)人民檢察院
案件承辦人：
南京市秦淮區(qū)人民檢察院 曲偉
案例編寫(xiě)人：
南京市秦淮區(qū)人民檢察院 張登高 曲偉 譚大金
來(lái)源：江蘇省檢公告案例