（一）合同詐騙
被告人鄭建龍系蘇州市吳中區(qū)東山鎮(zhèn)潦里村村民，蘇州市吳中區(qū)東山鎮(zhèn)潦里高田（10）東高田33號（以下簡稱“33號房”）與東山鎮(zhèn)潦里村開發(fā)區(qū)別墅區(qū)38號（以下簡稱“38號房”）兩幢別墅均系被告人鄭建龍的宅基地自建房，其中位于高田村10組的房屋所有權(quán)證號為06000341，所有權(quán)人登記為鄭建龍。
就與33號房有關(guān)的借貸合同及房屋買賣合同簽訂情況,具體分述如下：
2013年10月28日鄭建龍、萬某作為出賣方，劉某丙作為買受方簽訂房屋買賣協(xié)議一份，合同述出賣方鄭建龍因借欠買受方100萬，經(jīng)協(xié)商一致將東高田33號作235萬賣與劉某丙，同日劉某丙向萬某賬戶轉(zhuǎn)賬135萬元。
葉某與鄭建龍簽訂借款150萬元的《借款抵押合同》中約定為保障資金的安全性，到期未能將款項歸還的，鄭建龍同意將房權(quán)證標號為東山字第××的房屋以200萬元出讓給葉某，2013年11月18日至2013年12月期間，共向萬某賬戶轉(zhuǎn)賬101.8萬元，后葉某收到利息5萬元。2014年1月20日鄭建龍、萬某與葉某簽定《房屋買賣合同》，將坐落于高田村10組的房產(chǎn)證號為06××41號的房屋出賣給葉某，合同述已付款145萬。
2014年1月15日鄭建龍、鄭佳、萬某與吉某簽訂《拆遷自建房屋買賣合同》，以人民幣300萬將東高田33號房屋出賣給吉某。馬偉娟于2014年1月15日向萬某賬戶轉(zhuǎn)賬100萬，摘要為“向吉某借款”，2014年1月14日吉某向萬某轉(zhuǎn)賬100萬元。
就與38號房有關(guān)的借貸合同及買賣合同簽訂情況,具體分述如下：
2013年10月21日鄭建龍、萬某、鄭佳、葉曉亮與黃某簽訂《農(nóng)村自建住房買賣協(xié)議》，將位于潦里開發(fā)區(qū)38號的房屋以150萬的價格出售給黃某，支付方式為一次性支付。2013年10月22日黃某向萬某轉(zhuǎn)賬804000元，2013年11月5日向萬某轉(zhuǎn)賬50萬。
2013年10月28日鄭建龍、萬某作為出賣方，劉某丙作為買受方簽訂《房屋買賣協(xié)議書》一份，合同述出賣方鄭建龍因借欠買受方100萬無力償還，經(jīng)協(xié)商一致將潦里開發(fā)區(qū)38號房屋出賣。
2013年11月20日鄭建龍、萬某（鄭建龍之妻）、鄭佳（鄭建龍之女）與吉某簽訂《拆遷自建房屋買賣合同》，約定以人民幣240萬將潦里村開發(fā)區(qū)38號別墅出賣給吉某，支付方式為2013年8月8日前已支付40萬（37.6萬轉(zhuǎn)賬，2.4萬現(xiàn)金），2013年10月12日已支付購房款200萬（180萬轉(zhuǎn)賬、20現(xiàn)金），交房時間為2014年1月29日。馬偉娟于2013年8月8日向鄭建龍賬戶轉(zhuǎn)賬37.6萬元，摘要為“借款”，馬偉娟于2013年10月12日向萬某賬戶轉(zhuǎn)賬180萬元。
（二）貸款詐騙
經(jīng)查，劉某甲、陳某甲、朱某、陳某乙、周某乙、鄭某乙、李某、劉某乙、鄭某甲、萬某等十人（以下簡稱“借款人”）均分別在2013年2月、4月從蘇州銀行取得用途為養(yǎng)蟹的貸款50萬元，貸款均約定于2014年1月20日到期。上述貸款到期前后，蘇州銀行東山支行對借款人進行了催收并得知實際用款人為上訴人鄭建龍，便同時對鄭建龍進行催收（鄭建龍本身也有貸款即將到期）。后蘇州銀行東山支行于2014年1月27日與借款人辦妥相關(guān)存量貸款周轉(zhuǎn)續(xù)貸手續(xù)，并追加鄭建龍及其親屬（配偶萬某、女兒鄭佳、女婿葉曉亮）保證擔保以強化貸款擔保措施。辦理完畢上述手續(xù)后，上述10名借款人均于當日將所結(jié)欠的貸款本息如數(shù)歸還蘇州銀行東山支行（由鄭建龍向周某丙借款后歸還了蘇州銀行）。次日，蘇州銀行東山支行按約向上述10名借款人分別發(fā)放50萬元續(xù)貸貸款（《個人額度借款支用單》中均注明“存量周轉(zhuǎn)，逐年壓降”字樣），貸款到期日為2015年1月20日。2013年度的養(yǎng)蟹貸款需要村委會出具的“養(yǎng)殖證明”，2014年1月28日的續(xù)貸貸款未要求借款人出具“養(yǎng)殖證明”。