人民法院重點(diǎn)打擊六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
來(lái)源：最高人民法院
發(fā)布時(shí)間：2022-08-24
編者按：黨的十八大以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視養(yǎng)老事業(yè)，對(duì)老年人特別關(guān)心愛(ài)護(hù)。經(jīng)黨中央批準(zhǔn)，由平安建設(shè)協(xié)調(diào)小組牽頭，在全國(guó)范圍組織開(kāi)展為期半年的打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。這次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的打擊范圍是以“養(yǎng)老”為名、通過(guò)欺騙手段侵害老年人合法權(quán)益的各類(lèi)犯罪，重點(diǎn)打擊以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”、開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”等為名侵害老年人合法權(quán)益的六類(lèi)犯罪。為依法有效推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，最高人民法院今天發(fā)布6件養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，進(jìn)一步明確六類(lèi)重點(diǎn)打擊犯罪的表現(xiàn)形式，揭露養(yǎng)老詐騙“套路”手段及其危害，幫助老年人提高法治意識(shí)和識(shí)騙防騙能力，最大限度擠壓“行騙空間”。這些案例充分體現(xiàn)了寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，表明了人民法院依法從嚴(yán)懲處養(yǎng)老詐騙犯罪的態(tài)度和立場(chǎng)，展現(xiàn)了人民法院以實(shí)際行動(dòng)維護(hù)老年人合法權(quán)益，促進(jìn)老年事業(yè)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展，維護(hù)政治社會(huì)環(huán)境安全穩(wěn)定的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
人民法院重點(diǎn)打擊六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
目 錄
1.肖開(kāi)俊、陳榮集資詐騙案——以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名實(shí)施非法集資犯罪
2.魯鵬非法吸收公眾存款案——以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名實(shí)施非法集資犯罪
3.徐正等人詐騙案——以銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名實(shí)施詐騙犯罪
4.沈移平集資詐騙、顧乃祥非法吸收公眾存款案——以宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”為名實(shí)施非法集資犯罪
5.李曉雷詐騙案——以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名實(shí)施詐騙犯罪
6.李建濤詐騙案——以開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”為名實(shí)施詐騙犯罪
案例一
肖開(kāi)俊、陳榮集資詐騙案
——以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名實(shí)施非法集資犯罪
一、基本案情
被告人肖開(kāi)俊，男，漢族，1981年11月1日出生。
被告人陳榮，男，漢族，1971年1月6日出生。
2016年6月，被告人肖開(kāi)俊、陳榮與蔡新（已判刑）共謀以開(kāi)展養(yǎng)老服務(wù)之名實(shí)施非法集資，先后成立自貢益壽園養(yǎng)老服務(wù)有限公司、四川歸然養(yǎng)老服務(wù)有限公司，并在自貢市、內(nèi)江市、攀枝花市等地設(shè)立分公司或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。三人明知公司無(wú)融資資質(zhì)，“養(yǎng)老基地”不可能建成使用，仍安排融資團(tuán)隊(duì)以養(yǎng)老服務(wù)名義，采取打電話(huà)、發(fā)傳單、推介會(huì)、口口相傳等方式，輔以發(fā)禮品、參觀(guān)“養(yǎng)老基地”等手段，在自貢市等地公開(kāi)集資，承諾支付每月1%-3%的固定收益、享有養(yǎng)老基地優(yōu)先居住權(quán)和折扣及期滿(mǎn)后返還本金，與集資參與人簽訂《預(yù)存消費(fèi)協(xié)議》《預(yù)存合同》等，收取預(yù)存消費(fèi)款，共吸收189名老年人562萬(wàn)余元。融資團(tuán)隊(duì)從集資款中提成45%-50%，其余除用于公司運(yùn)轉(zhuǎn)外，被肖開(kāi)俊、陳榮和蔡新等人分贓。
二、裁判結(jié)果
本案由四川省自貢市自流井區(qū)人民法院一審，四川省自貢市中級(jí)人民法院二審。
法院認(rèn)為，被告人肖開(kāi)俊、陳榮伙同他人以非法占有為目的，以詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。肖開(kāi)俊、陳榮在共同犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。二人歸案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，依法可以從輕處罰。據(jù)此，以集資詐騙罪判處肖開(kāi)俊有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處陳榮有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；責(zé)令肖開(kāi)俊、陳榮退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失。
三、典型意義
本案是以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為以預(yù)售養(yǎng)老床位、虛構(gòu)養(yǎng)老服務(wù)項(xiàng)目等名義，通過(guò)辦理會(huì)員卡、明顯超過(guò)床位供給能力承諾服務(wù)、預(yù)交養(yǎng)老服務(wù)費(fèi)用等手段，詐騙老年人錢(qián)財(cái)。被告人肖開(kāi)俊、陳榮利用老年人尋求養(yǎng)老保障的心理，承諾高息回報(bào)、享受床位優(yōu)先居住權(quán)、入住打折等，誘騙老年人大額預(yù)存消費(fèi)投資，實(shí)施非法集資。二被告人明知“養(yǎng)老基地”不可能建成使用，將集資款的45%-50%用于融資團(tuán)隊(duì)提成，并按比例分贓，集資款未用于投資建設(shè)“養(yǎng)老基地”，具有明顯的非法占有目的。一、二審法院以集資詐騙罪對(duì)二被告人定罪處罰，于法有據(jù)。人民法院提示廣大老年人選擇具有正規(guī)資質(zhì)的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)犯罪分子以“養(yǎng)老服務(wù)”進(jìn)行非法集資的，要不聽(tīng)、不信、不參與，并及時(shí)向有關(guān)部門(mén)提供線(xiàn)索。同時(shí)，相關(guān)部門(mén)要規(guī)范養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)準(zhǔn)入，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，保障養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展，為廣大老年人安享幸福晚年?duì)I造良好環(huán)境。
案例二
魯鵬非法吸收公眾存款案
——以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名實(shí)施非法集資犯罪
一、基本案情
被告人魯鵬，男，漢族，1993年1月13日出生。
2016年4月，被告人魯鵬和魯光明（另案處理）注冊(cè)成立樂(lè)平市太陽(yáng)山老年事業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“太陽(yáng)山老年公司”），魯鵬為法定代表人。2016年8月至2017年11月，魯鵬未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，借用太陽(yáng)山老年公司名義，通過(guò)發(fā)放宣傳單、召開(kāi)推介會(huì)等方式，公開(kāi)宣傳交費(fèi)后可以享受老年公寓住房?jī)?yōu)惠，并承諾以高額福利消費(fèi)卡、貨幣等方式返本付息，非法吸收51名老年人165萬(wàn)余元。所吸收資金被魯鵬、魯光明用于消費(fèi)支出、提現(xiàn)支取或挪作他用。案發(fā)后，涉案公司賬上余款、委托其他公司代管資金及老年公寓內(nèi)物品折價(jià)轉(zhuǎn)讓費(fèi)共56萬(wàn)余元退還集資參與人。
二、裁判結(jié)果
本案由江西省樂(lè)平市人民法院一審，江西省景德鎮(zhèn)市中級(jí)人民法院二審。
法院認(rèn)為，被告人魯鵬違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，通過(guò)發(fā)宣傳單、開(kāi)推介會(huì)等途徑公開(kāi)宣傳，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會(huì)不特定老年對(duì)象吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。魯鵬如實(shí)供述所犯罪行，愿意接受處罰，可以從輕處罰。案發(fā)后退繳了部分贓款，可作為量刑情節(jié)酌情考慮。據(jù)此，依法以非法吸收公眾存款罪判處魯鵬有期徒刑四年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；繼續(xù)追繳魯鵬尚未足額退賠的違法所得，退賠各集資參與人。
三、典型意義
本案是以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為以開(kāi)辦養(yǎng)老院、購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老公寓、入股養(yǎng)生基地等為由，以售后定期返點(diǎn)、高額分紅為誘餌，誘騙老年人參與投資。開(kāi)辦養(yǎng)老院、養(yǎng)老公寓等“養(yǎng)老項(xiàng)目”關(guān)系到老年人晚年幸福生活，國(guó)家出臺(tái)政策予以扶持，但一些“養(yǎng)老項(xiàng)目”監(jiān)管還存在滯后，犯罪分子打著投資養(yǎng)老公寓、入股養(yǎng)生基地等幌子，誘騙老年人投資，騙取老年人錢(qián)財(cái)。被告人魯鵬以承諾高額福利消費(fèi)卡、貨幣等返本付息為幌子，引誘老年人投資太陽(yáng)山老年公司“養(yǎng)老公寓”項(xiàng)目，實(shí)施非法集資，最終造成51名老年人的“養(yǎng)老錢(qián)”遭受損失，部分老年人因基本生活無(wú)法得到保障而經(jīng)常懊惱自責(zé)，誘發(fā)了各種疾病，身心健康受到極大摧殘，破壞家庭和諧、社會(huì)穩(wěn)定。人民法院針對(duì)發(fā)現(xiàn)的行業(yè)監(jiān)管漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，向當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)送司法建議書(shū)，建議加強(qiáng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理和企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)監(jiān)管，有力促進(jìn)行業(yè)源頭治理。人民法院提示老年人要謹(jǐn)慎投資高額返利項(xiàng)目，多與子女溝通商量，投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”時(shí)要“三看一抵制”：一看“養(yǎng)老項(xiàng)目”是否有登記、備案，二看“養(yǎng)老項(xiàng)目”是否真實(shí)合法，三看“養(yǎng)老項(xiàng)目”收益是否符合市場(chǎng)規(guī)律；抵制高利誘惑，拒絕非法集資，捂緊“錢(qián)袋子”。
案例三
徐正等人詐騙案
——以銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名實(shí)施詐騙犯罪
一、基本案情
被告人徐正，男，漢族，1981年10月21日出生。
被告人周金鵬，男，漢族，1988年5月8日出生。
?。ㄆ渌桓嫒松矸萸闆r略）
2018年初，被告人徐正、周金鵬與他人購(gòu)買(mǎi)富乾匯文化傳播有限公司，徐正、周金鵬安排沈燕娟等14人，在公司銷(xiāo)售所謂的紀(jì)念幣（章）、玉石、書(shū)畫(huà)作品等“藏品”，派發(fā)傳單進(jìn)行廣告宣傳，贈(zèng)送小禮品等方式吸引不特定人到公司后，虛假宣傳公司系國(guó)有企業(yè)授權(quán)銷(xiāo)售方，謊稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)“藏品”可享有國(guó)家補(bǔ)貼，虛構(gòu)“藏品”系限量供應(yīng)、在市場(chǎng)上具有稀缺性、具有較高的價(jià)值及短期升值空間、“藏品”升值后由公司提供途徑幫助銷(xiāo)售實(shí)現(xiàn)盈利等事實(shí)，隱瞞紀(jì)念幣（章）、玉石、書(shū)畫(huà)作品等“藏品”實(shí)際價(jià)值及并無(wú)稀缺性的真相，欺騙被害人購(gòu)買(mǎi)紀(jì)念幣（章）、玉石、書(shū)畫(huà)作品等“藏品”，向被害人開(kāi)具虛假“收藏品全國(guó)統(tǒng)一專(zhuān)用收藏票”。截止案發(fā)，徐正等人騙取46名被害人（大部分為老年人）379萬(wàn)余元。
二、裁判結(jié)果
本案由江蘇省常州市新北區(qū)人民法院一審，江蘇省常州市中級(jí)人民法院二審。
法院認(rèn)為，被告人徐正、周金鵬等人以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。徐正、周金鵬在共同犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。周金鵬如實(shí)供述所犯罪行，可從輕處罰。據(jù)此，依法以詐騙罪判處徐正有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處周金鵬有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。（其他判項(xiàng)略）
三、典型意義
本案是以銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為通過(guò)提供免費(fèi)或低價(jià)旅游觀(guān)光、情感陪護(hù)、虛假宣傳等手段，采取免費(fèi)發(fā)放禮品、商品回購(gòu)、寄存代售、消費(fèi)返利、會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)、養(yǎng)生講座等方式，誘騙老年人購(gòu)買(mǎi)價(jià)格虛高的保健品、食品、藥品、醫(yī)療器械、收藏品或者假冒偽劣產(chǎn)品等。我國(guó)老齡人口規(guī)模不斷增長(zhǎng)，已步入中度老齡化社會(huì)，犯罪分子瞄準(zhǔn)規(guī)模龐大的老年群體實(shí)施養(yǎng)老詐騙。被告人徐正等人謊稱(chēng)公司系國(guó)有企業(yè)授權(quán)銷(xiāo)售方，獲取老年人信任，抓住老年人識(shí)別鑒定能力較弱的特點(diǎn)，鼓吹收藏品增值空間大、投資利潤(rùn)豐厚，使老年人相信收藏品投資能夠提供養(yǎng)老保障、消除養(yǎng)老后顧之憂(yōu)，誘騙老年人高價(jià)購(gòu)買(mǎi)廉價(jià)批發(fā)的收藏品，騙取錢(qián)財(cái)。人民法院提示老年人投資消費(fèi)要冷靜，繃緊防范意識(shí)這根弦，不輕信電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、電視推銷(xiāo)，認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)的收藏投資渠道，特別是要謹(jǐn)防所謂“高額返利”“高價(jià)回購(gòu)”等宣傳，防止陷入騙子的套路，守護(hù)好自己的“養(yǎng)老錢(qián)”。
案例四
沈移平集資詐騙、顧乃祥非法吸收公眾存款案
——以宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”為名實(shí)施非法集資犯罪
一、基本案情
被告人沈移平，男，漢族，1967年3月9日出生。
被告人顧乃祥，男，漢族，1958年7月25日出生。
2015年1月至2017年11月，被告人沈移平先后成立、收購(gòu)上海俐煜金融服務(wù)信息有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“俐煜公司”）、上海燦宏融資租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“燦宏公司”），以投資經(jīng)營(yíng)德國(guó)米拉山奶粉、長(zhǎng)青發(fā)公司等項(xiàng)目為幌子，以承諾高息回報(bào)為誘餌，通過(guò)借款方式向社會(huì)公眾募集資金。2016年下半年，沈移平推出“以房養(yǎng)老”項(xiàng)目，引誘投資客戶(hù)將房產(chǎn)抵押給小額貸款公司獲取抵押款，再將抵押款轉(zhuǎn)投燦宏公司。被告人顧乃祥為獲取好處費(fèi)，明知沈移平通過(guò)俐煜公司、燦宏公司向社會(huì)不特定公眾吸收資金，而引誘并幫助老年客戶(hù)將房產(chǎn)抵押給小額貸款公司獲取抵押款，再將抵押款轉(zhuǎn)借給沈移平。截止案發(fā)，沈移平共計(jì)吸收資金2.98億余元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失1.68億余元。顧乃祥參與房產(chǎn)抵押17套，幫助沈移平吸收資金5450萬(wàn)元，未兌付總額5006萬(wàn)余元。顧乃祥投案后家屬退繳2954萬(wàn)余元。
二、裁判結(jié)果
被告人沈移平集資詐騙案由上海市第二中級(jí)人民法院一審，宣判后，在法定期限內(nèi)沒(méi)有上訴、抗訴，原判已發(fā)生法律效力。被告人顧乃祥非法吸收公眾存款案由上海市靜安區(qū)人民法院一審，上海市第二中級(jí)人民法院二審。
法院認(rèn)為，被告人沈移平與他人結(jié)伙以非法占有為目的，以詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人顧乃祥違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。顧乃祥在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)從輕處罰。顧乃祥雖自動(dòng)投案，但未如實(shí)供述所犯罪行，不構(gòu)成自首。顧乃祥家屬退出2954萬(wàn)余元，可對(duì)顧乃祥從輕處罰。據(jù)此，依法以集資詐騙罪判處沈移平無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；違法所得予以追繳，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠。以非法吸收公眾存款罪判處顧乃祥有期徒刑三年四個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；責(zé)令顧乃祥退賠違法所得，連同已凍結(jié)的錢(qián)款，按比例發(fā)還各集資參與人。
三、典型意義
本案是以宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為以“房本在家無(wú)用”“不耽誤自住或出租”等類(lèi)似話(huà)術(shù)為借口，誘騙老年人簽訂房產(chǎn)抵押擔(dān)保的借貸合同或相關(guān)協(xié)議，將抵押房屋獲得的資金購(gòu)買(mǎi)其推介的所謂理財(cái)產(chǎn)品，借助訴訟、仲裁、公證等手段，非法占有老年人房屋?！耙苑筐B(yǎng)老”作為解決人口老齡化問(wèn)題，緩解社會(huì)及家庭養(yǎng)老壓力的可行方式，引起了社會(huì)廣泛關(guān)注。然而，很多不法分子打著國(guó)家政策的旗號(hào)，營(yíng)造“養(yǎng)老恐慌”，利用老年人金融防范意識(shí)較差的特點(diǎn)，惡意設(shè)套，借“以房養(yǎng)老”實(shí)施非法集資。被告人沈移平、顧乃祥誘使老年人抵押房屋以獲得資金，再購(gòu)買(mǎi)所謂高收益理財(cái)產(chǎn)品，最終因理財(cái)公司資金鏈斷裂，房屋被行使抵押權(quán)，老年人落得“錢(qián)房?jī)煽铡?。人民法院根?jù)案件事實(shí)、情節(jié)以及二人在共同犯罪中的地位和作用，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪對(duì)沈移平、顧乃祥定罪處罰，充分體現(xiàn)了寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，罰當(dāng)其罪。人民法院提示老年人增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，投資理財(cái)時(shí)不要盲目被高收益誘惑，同時(shí)子女也要關(guān)心、照顧老人，國(guó)家、社會(huì)、家庭和個(gè)人聯(lián)動(dòng)起來(lái)，最大限度擠壓犯罪分子“行騙空間”，讓養(yǎng)老詐騙無(wú)處遁形，守護(hù)老年人幸福晚年。
案例五
李曉雷詐騙案
——以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名實(shí)施詐騙犯罪
一、基本案情
被告人李曉雷，男，漢族，1988年9月12日出生。
被告人李曉雷原系鄉(xiāng)鎮(zhèn)社保部門(mén)臨時(shí)工作人員，后被開(kāi)除。2018年，李曉雷結(jié)識(shí)王飛（另案處理），王飛得知李曉雷曾在社保部門(mén)工作，提出幫忙辦理城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)的請(qǐng)求。李曉雷明知無(wú)能力幫助他人辦理補(bǔ)交職工養(yǎng)老保險(xiǎn)，仍謊稱(chēng)可通過(guò)掛靠企業(yè)的方式辦理，并通過(guò)王飛介紹，以幫助他人辦理職工養(yǎng)老保險(xiǎn)、可領(lǐng)取職工養(yǎng)老保險(xiǎn)金等為名，先后騙取包括多名老年人在內(nèi)的8名被害人107萬(wàn)余元，所騙錢(qián)款除極少數(shù)為被害人繳納靈活就業(yè)保險(xiǎn)以獲取被害人信任外，其余均用于個(gè)人揮霍。案發(fā)后，王飛退賠部分被害人經(jīng)濟(jì)損失。
二、裁判結(jié)果
本案由山東省青州市人民法院一審。宣判后，在法定期限內(nèi)沒(méi)有上訴、抗訴，原判已發(fā)生法律效力。
法院認(rèn)為，被告人李曉雷以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。李曉雷如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，可從輕處罰；當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰，可從寬處罰。部分被害人損失已得到挽回，可酌情從輕處罰。據(jù)此，依法以詐騙罪判處李曉雷有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；責(zé)令李曉雷繼續(xù)退賠各被害人的經(jīng)濟(jì)損失。
三、典型意義
本案是以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為謊稱(chēng)認(rèn)識(shí)社保局等部門(mén)工作人員或者冒充銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員，可以代辦“提前退休”“養(yǎng)老保險(xiǎn)”等，騙取老年人的保險(xiǎn)費(fèi)、材料費(fèi)、好處費(fèi)等。職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是符合我國(guó)國(guó)情，保障社會(huì)保險(xiǎn)制度健康持續(xù)發(fā)展和實(shí)現(xiàn)“老有所養(yǎng)”的重要制度。一些犯罪分子利用老年人不了解相關(guān)政策規(guī)定，以有關(guān)系代辦、違規(guī)辦理“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名，對(duì)老年人實(shí)施詐騙犯罪。本案中，被害人本應(yīng)通過(guò)當(dāng)?shù)厝松绮块T(mén)咨詢(xún)了解相關(guān)辦理城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)的政策條件，但其認(rèn)為“找關(guān)系”更加順利和省錢(qián)，將保險(xiǎn)費(fèi)交由被告人代辦，最終導(dǎo)致錢(qián)款被騙、個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)斷繳的后果。人民法院在審理中發(fā)現(xiàn)，相關(guān)部門(mén)在養(yǎng)老保險(xiǎn)政策宣傳以及業(yè)務(wù)辦理等方面存在薄弱環(huán)節(jié)，先后向當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門(mén)發(fā)送司法建議，建議加大社會(huì)保障政策的宣傳力度，加強(qiáng)和完善社會(huì)保險(xiǎn)代繳業(yè)務(wù)管理。人民法院提示老年人在辦理養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)通過(guò)相關(guān)部門(mén)、網(wǎng)站、社區(qū)、村委會(huì)等了解國(guó)家和當(dāng)?shù)卣咭?guī)定，到相關(guān)部門(mén)按照程序依規(guī)辦理，不要輕易相信他人能代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)而把費(fèi)用交給他人；明知不符合辦理?xiàng)l件的不要企圖通過(guò)“找關(guān)系”“走后門(mén)”方式違規(guī)辦理，不要輕信通過(guò)熟人可以省錢(qián)等謊言，避免讓犯罪分子有機(jī)可乘。
案例六
李建濤詐騙案
——以開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”為名實(shí)施詐騙犯罪
一、基本案情
被告人李建濤，男，漢族，1972年8月17日出生。
2017年2月底至10月，被告人李建濤以其擔(dān)任法定代表人的北京天康通健心腦血管疾病研究所有限公司為依托，伙同楊琳、賈文山、王偉、張玫、蘇秀榮等人（均另案處理）為實(shí)施詐騙組成較為固定的犯罪組織，在北京市石景山區(qū)、豐臺(tái)區(qū)等地，引誘老年人參加“健康講座、免費(fèi)健康咨詢(xún)”活動(dòng)，謊稱(chēng)賈文山、張玫、蘇秀榮為中國(guó)人民解放軍總醫(yī)院、空軍總醫(yī)院、北京醫(yī)院、北京協(xié)和醫(yī)院等知名醫(yī)院的專(zhuān)家，騙取被害人信任，并以現(xiàn)場(chǎng)看病、開(kāi)藥的方式，將低價(jià)購(gòu)進(jìn)的保健品“百邦牌天元膠囊”“百邦牌銀杏丹葛膠囊”當(dāng)作特效藥品高價(jià)銷(xiāo)售給被害人。楊琳、賈文山、王偉等人通過(guò)上述方式，騙取翟寶才等124名被害人93.74萬(wàn)元。李建濤家屬代為退繳40萬(wàn)元。
二、裁判結(jié)果
本案由北京市石景山區(qū)人民法院一審，北京市第一中級(jí)人民法院二審。
法院認(rèn)為，被告人李建濤以非法占有為目的，伙同他人通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取多名被害人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法懲處。李建濤伙同楊琳、賈文山、王偉、張玫等十余人，為實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。李建濤系組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，應(yīng)按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。李建濤等人詐騙老年人的財(cái)物，酌情從重處罰；李建濤主動(dòng)退繳部分贓款，可酌情從輕處罰。據(jù)此，依法以詐騙罪判處李建濤有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣十二萬(wàn)元；在案扣押的人民幣四十萬(wàn)元，按比例分別發(fā)還各被害人；責(zé)令李建濤繼續(xù)退賠各被害人經(jīng)濟(jì)損失。
三、典型意義
本案是以開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類(lèi)犯罪主要表現(xiàn)為假借義務(wù)診療、心理關(guān)愛(ài)、直播陪護(hù)、慈善捐助、志愿服務(wù)、組織文化活動(dòng)等形式獲得老年人的信任，對(duì)老年人實(shí)施詐騙。被告人李建濤等人為實(shí)施犯罪專(zhuān)門(mén)成立公司，在互聯(lián)網(wǎng)低價(jià)購(gòu)進(jìn)保健品，招募大量業(yè)務(wù)員，以免費(fèi)醫(yī)療咨詢(xún)、義務(wù)診療等噱頭拉攏老年人參加講座，冒充知名三甲醫(yī)院的名醫(yī)在講座中為老年人“號(hào)脈”“看病”等，將通過(guò)拉家常、聊天方式提前了解的老年人身體狀況及病情記錄，偽裝成通過(guò)“號(hào)脈”得知，獲取老年人信任后夸大病情、虛構(gòu)保健品為特效藥品，高價(jià)出售給老年人，騙取老年人錢(qián)款。該犯罪集團(tuán)流竄作案，犯罪時(shí)間長(zhǎng)、手段隱蔽，社會(huì)危害巨大，部分老年人因聽(tīng)信所謂名醫(yī)建議中斷原本服用的正常藥物，延誤正常治療，造成嚴(yán)重后果。李建濤系犯罪集團(tuán)首要分子，該犯罪集團(tuán)針對(duì)老年人實(shí)施犯罪，人民法院按照犯罪集團(tuán)所犯全部罪行對(duì)李建濤從重處罰，充分體現(xiàn)了從嚴(yán)懲處養(yǎng)老詐騙犯罪的精神。人民法院提示老年人就醫(yī)需到正規(guī)醫(yī)院，切莫病急亂投醫(yī)，不要輕信所謂免費(fèi)講座、免費(fèi)診療，更不要高價(jià)購(gòu)買(mǎi)非正規(guī)藥品、保健品，避免上當(dāng)受騙。
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最高法刑三庭負(fù)責(zé)人就發(fā)布人民法院重點(diǎn)打擊六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例答記者問(wèn)
重點(diǎn)打擊六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪 依法維護(hù)老年人合法權(quán)益
——最高法刑三庭負(fù)責(zé)人就發(fā)布人民法院重點(diǎn)打擊六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例答記者問(wèn)
來(lái)源：人民法院新聞傳媒總社
發(fā)布時(shí)間：2022-08-24
今天，最高人民法院發(fā)布人民法院重點(diǎn)打擊六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例。最高人民法院刑三庭負(fù)責(zé)人就全國(guó)法院開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)及案例發(fā)布相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。
問(wèn)：自4月開(kāi)展全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，目前已進(jìn)入打擊整治關(guān)鍵環(huán)節(jié)，人民法院采取了哪些措施，成效如何？
答：自全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，最高人民法院高度重視，切實(shí)貫徹落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志重要指示精神和全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)部署要求，制定全國(guó)法院專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案，成立全國(guó)法院專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室，召開(kāi)全國(guó)法院專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)推進(jìn)會(huì)，配合全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)辦開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)督導(dǎo)，認(rèn)真組織全國(guó)法院深入開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。全國(guó)各級(jí)人民法院深入貫徹全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)和最高人民法院部署要求，切實(shí)提高政治站位，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，持續(xù)高位推動(dòng)，及時(shí)出臺(tái)細(xì)化方案，建立完善有關(guān)工作機(jī)制，采取有力措施，精心組織實(shí)施，不斷推動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)走深走實(shí)，依法打擊工作取得重要階段性成效。
一是明確打擊目標(biāo)任務(wù)。全國(guó)法院專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案明確了專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)總體要求、打擊范圍以及目標(biāo)任務(wù)，在此基礎(chǔ)上，“兩高一部”進(jìn)一步明確打擊范圍、打擊重點(diǎn)，健全完善辦案機(jī)制，重點(diǎn)打擊以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”、開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”等為名實(shí)施侵害老年人合法權(quán)益的各類(lèi)詐騙犯罪，確保專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)精準(zhǔn)把握、依法打擊。
二是有序推進(jìn)案件審理。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)截至7月底，全國(guó)法院受理養(yǎng)老詐騙刑事案件共1394件（含專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)已審結(jié)案件），其中一審案件1164件，二審案件230件；從案件類(lèi)型看，非法集資案件906件，詐騙案件455件，其他類(lèi)型案件33件；全國(guó)法院開(kāi)庭審理養(yǎng)老詐騙一審刑事案件693件，宣判一審刑事案件603件1579人、二審案件122件377人。各地人民法院進(jìn)一步加快辦案節(jié)奏，加大懲處力度，組織集中開(kāi)庭審理、公開(kāi)宣判了一批社會(huì)影響大、關(guān)注度高的案件，掀起打擊養(yǎng)老詐騙犯罪強(qiáng)大攻勢(shì)。
三是大力加強(qiáng)追贓挽損。綜合運(yùn)用各種手段，做好涉案財(cái)物清運(yùn)、財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集、清退等工作，最大程度挽回受害群眾經(jīng)濟(jì)損失，最大限度維護(hù)老年人合法權(quán)益。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，全國(guó)法院執(zhí)行養(yǎng)老詐騙案件財(cái)產(chǎn)20億余元。湖南法院已審結(jié)養(yǎng)老詐騙案件執(zhí)行到位金額1.35億余元。四川法院審理的“桂森苑”養(yǎng)老公寓非法集資案兌現(xiàn)1100余名集資參與人1.04億余元，兌現(xiàn)率100%。江西南昌“老慶祥”案，法院多措并舉，通過(guò)打包拍賣(mài)、線(xiàn)上線(xiàn)下雙軌登記等措施，破解集資參與人眾多、涉案財(cái)物復(fù)雜等難題，執(zhí)行到位2.69億余元，清退比例達(dá)50%。
四是著力推動(dòng)整治規(guī)范。堅(jiān)持邊打邊治邊建，建立健全預(yù)防治理和保障老年人權(quán)益的長(zhǎng)效機(jī)制。各地法院結(jié)合辦案，深入分析研判養(yǎng)老詐騙案件發(fā)生背后的原因，查找發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老領(lǐng)域存在的管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，以案促治、以案促建，促進(jìn)依法完善監(jiān)管。截至7月底，各級(jí)人民法院共發(fā)送司法建議400余份。湖南法院著力延伸審判職能，向民政、市場(chǎng)監(jiān)管、金融監(jiān)管等部門(mén)發(fā)出60余份司法建議書(shū)；廣西法院積極運(yùn)用司法建議，對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的普遍性、傾向性、趨勢(shì)性問(wèn)題提出治理建議，積極推動(dòng)標(biāo)本兼治、長(zhǎng)效常治。
五是持續(xù)深入宣傳發(fā)動(dòng)。各地法院積極探索創(chuàng)新宣傳形式、豐富宣傳內(nèi)容，構(gòu)建“傳統(tǒng)宣傳+新媒體平臺(tái)”集成發(fā)力，“線(xiàn)上+線(xiàn)下”“大屏+小屏”“手機(jī)屏+戶(hù)外屏+電視屏”矩陣聯(lián)動(dòng)，全方位立體式多角度宣傳，持續(xù)掀起打擊整治宣傳熱潮，深刻揭露養(yǎng)老詐騙“套路”手法，提升老年群體法治意識(shí)和識(shí)騙防騙能力，發(fā)動(dòng)人民群眾揭露、舉報(bào)養(yǎng)老詐騙違法犯罪線(xiàn)索，著力在全社會(huì)形成“不敢騙、不能騙、騙不了”的良好態(tài)勢(shì)。山西三級(jí)法院集中開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)宣傳活動(dòng)，全省1935名法官、干警參與宣傳，發(fā)放宣傳資料10.76萬(wàn)份，張貼宣傳海報(bào)14277份，接受群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)14952人次，讓反詐宣傳深入人心。
問(wèn)：從辦理的養(yǎng)老詐騙犯罪案件看，這類(lèi)犯罪有什么新特點(diǎn)、新態(tài)勢(shì)。
答：這次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)打擊的養(yǎng)老詐騙犯罪，主要是以“養(yǎng)老”為名、采取欺騙手段侵害老年人合法權(quán)益的各類(lèi)犯罪。從近年辦理養(yǎng)老詐騙案件的情況看，該類(lèi)案件在全部刑事案件中數(shù)量并不多，但呈現(xiàn)逐年增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，在詐騙手段及方式方面呈現(xiàn)一些新情況新特點(diǎn)：一是涉及多個(gè)罪名、但主要集中在非法集資。養(yǎng)老詐騙犯罪涉及詐騙，非法吸收公眾存款，集資詐騙，合同詐騙，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)，生產(chǎn)、銷(xiāo)售偽劣產(chǎn)品，生產(chǎn)、銷(xiāo)售、提供假藥，生產(chǎn)、銷(xiāo)售、提供劣藥，虛假?gòu)V告等罪名，但主要集中在詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪三個(gè)罪名，其中非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪約占80%。二是犯罪手段精細(xì)化、專(zhuān)業(yè)化。一些犯罪分子以響應(yīng)國(guó)家政策、投資老齡事業(yè)等所謂“合法”名義掩飾非法之實(shí)，與傳統(tǒng)的“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”“一對(duì)一”直接詐騙不同，這類(lèi)犯罪往往形成較為固定的犯罪團(tuán)伙，從一般業(yè)務(wù)員、部門(mén)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人到實(shí)際控制人，各層級(jí)界限清晰、分工明確，有的案件中還存在專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)資金轉(zhuǎn)移、隱匿的人員。不少犯罪團(tuán)伙有專(zhuān)門(mén)的話(huà)術(shù)、專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、專(zhuān)門(mén)套路，有的還邀請(qǐng)明星、“專(zhuān)家”站臺(tái)，老年人對(duì)此難辨真假，大量老年人“養(yǎng)老錢(qián)”被騙。三是呈現(xiàn)跨區(qū)域、涉眾化趨勢(shì)。養(yǎng)老詐騙案件在全部刑事案件中總體占比不高，但其性質(zhì)惡劣、侵害對(duì)象特殊、社會(huì)危害性很大，嚴(yán)重影響老年人身心健康、家庭和睦。有的涉養(yǎng)老領(lǐng)域的非法集資案件，涉及地域范圍廣，集資參與人眾多，涉案金額巨大，往往給受害老年人造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失，極易引發(fā)群體性事件，嚴(yán)重影響社會(huì)大局穩(wěn)定。
問(wèn)：最高人民法院這次發(fā)布養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，主要基于什么考慮？這批案例有什么特點(diǎn)？
答：為依法有效推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，這批案例主要集中在重點(diǎn)打擊的六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪。案例一，被告人以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名，承諾高息回報(bào)、享受床位優(yōu)先居住權(quán)、入住打折等誘騙老年人大額預(yù)存消費(fèi)投資，實(shí)施非法集資。案例二，被告人以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名，承諾高額福利消費(fèi)卡、貨幣分紅等為幌子，引誘老年人投資“養(yǎng)老公寓”項(xiàng)目，致使老年人錢(qián)財(cái)遭受損失。案例三，被告人以銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名，利用虛假宣傳獲取老年人信任，鼓吹投資收藏品能夠獲得高額利潤(rùn)，騙取老年人高價(jià)購(gòu)買(mǎi)廉價(jià)批發(fā)的收藏品，收藏“藝術(shù)品”變成高價(jià)購(gòu)買(mǎi)贗品。案例四，被告人以宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”為名，誘騙老年人抵押房屋獲得資金，再購(gòu)買(mǎi)所謂高收益的理財(cái)產(chǎn)品，行非法集資之實(shí)。案例五，被告人以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名，謊稱(chēng)有能力代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”，騙取老年人錢(qián)財(cái)。案例六，被告人以開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”為名，以義務(wù)診療、免費(fèi)醫(yī)療咨詢(xún)等獲得老年人信任后，夸大病情、虛構(gòu)保健品為“特效”藥品，誘騙老年人高價(jià)購(gòu)買(mǎi)保健品。6個(gè)案例從不同角度揭露了養(yǎng)老詐騙“套路”手段及其危害，幫助老年人提高法治意識(shí)和識(shí)騙防騙能力，有利于最大限度擠壓“行騙空間”。
通過(guò)6個(gè)案例，人民法院提示廣大老年群體選擇“養(yǎng)老服務(wù)”時(shí)，要選擇具有正規(guī)資質(zhì)的養(yǎng)老企業(yè)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)。投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”和購(gòu)買(mǎi)“養(yǎng)老產(chǎn)品”時(shí)要多思多慮，多與子女商量，不要輕信所謂“高額返利”“高價(jià)回購(gòu)”等宣傳，自覺(jué)抵制高利誘惑，時(shí)刻繃緊防范意識(shí)這根弦，時(shí)刻保持理性投資、理性消費(fèi)。辦理“養(yǎng)老保險(xiǎn)”時(shí)，要通過(guò)政府網(wǎng)站、居委會(huì)、村委會(huì)等有關(guān)部門(mén)詳細(xì)了解國(guó)家和地方政策，依法依規(guī)辦理，不要輕信所謂“有關(guān)系”“找后門(mén)”可以低價(jià)辦理等?？床【歪t(yī)時(shí)要到醫(yī)院，不要被所謂免費(fèi)講座、免費(fèi)診療等蒙蔽，更不要聽(tīng)信“神醫(yī)”“神藥”“包治百病”等。廣大老年人要多參與有關(guān)部門(mén)組織的養(yǎng)老詐騙宣傳教育，充分了解犯罪分子慣用“套路”手法，踴躍舉報(bào)養(yǎng)老詐騙犯罪線(xiàn)索，牢牢守住“養(yǎng)老錢(qián)”。