最高人民檢察院關(guān)于印發(fā)檢察機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例的通知
2022年6月8日
各省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院，解放軍軍事檢察院，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院：
以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視老齡工作，習(xí)近平總書(shū)記多次作出重要指示批示，強(qiáng)調(diào)要“讓老年人共享改革發(fā)展成果、安享幸福晚年。”為深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平法治思想，認(rèn)真貫徹落實(shí)《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)新時(shí)代老齡工作的意見(jiàn)》，深入推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，積極發(fā)揮典型案例作用，更好維護(hù)老年人合法權(quán)益，現(xiàn)將“曹某銘集資詐騙案”等6件典型案例印發(fā)你們，供參考借鑒。
各級(jí)檢察機(jī)關(guān)要堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹習(xí)近平法治思想和習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于老齡工作重要指示批示精神，以高度的政治自覺(jué)、法治自覺(jué)、檢察自覺(jué)，結(jié)合打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)實(shí)際，依法能動(dòng)履職，采取更加有力有效的舉措，推動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)向縱深開(kāi)展，以實(shí)際行動(dòng)迎接黨的二十大勝利召開(kāi)。
最高人民檢察院
2022年6月8日
曹某銘集資詐騙案
——以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)集資詐騙非法吸收公眾存款洗錢(qián)追贓挽損
【基本案情】
2012年底以來(lái)，曹某銘設(shè)立江蘇愛(ài)晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“愛(ài)晚系”公司），未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由組建的負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會(huì)公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報(bào)。為了誘騙老年人參與投資，“愛(ài)晚系”公司集資團(tuán)隊(duì)成員采取了一系列手段，如，免費(fèi)發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動(dòng)，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項(xiàng)目等，組織老年人參觀、試住；邀請(qǐng)影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳對(duì)象的信任后，“愛(ài)晚系”公司通過(guò)與其簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。
至2018年4月，“愛(ài)晚系”公司累計(jì)向11萬(wàn)余人吸收資金人民幣（以下幣種同）132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎(jiǎng)金及銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)薪酬、提成，個(gè)人支配使用、揮霍消費(fèi)等，少部分用于對(duì)外投資。2018年5月，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷(xiāo)毀、掩藏證據(jù)后逃往國(guó)外。案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。
2019年11月26日，江蘇省南京市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
2018年5月14日，江蘇省南京市公安局建鄴分局對(duì)“愛(ài)晚系”公司非法集資案立案?jìng)刹?。同?月3日，南京市建鄴區(qū)人民檢察院對(duì)曹某銘作出批準(zhǔn)逮捕決定，6月12日，國(guó)際刑警組織對(duì)曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報(bào)；同年9月15日，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動(dòng)市、區(qū)兩級(jí)檢察機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成立辦案組，介入偵查活動(dòng)引導(dǎo)取證，并建議公安機(jī)關(guān)將下游洗錢(qián)犯罪列為重要偵查方向之一。
2018年12月15日，公安機(jī)關(guān)將本案移送南京市建鄴區(qū)人民檢察院起訴。2019年6月24日，因曹某銘可能被判處無(wú)期徒刑，南京市建鄴區(qū)人民檢察院將本案上報(bào)南京市人民檢察院審查起訴。南京市人民檢察院審查認(rèn)為，曹某銘在非法集資過(guò)程中宣稱(chēng)的“老齡產(chǎn)業(yè)”均為吸引投資的噱頭，吸收資金主要用于還本付息、支付高額薪酬和個(gè)人揮霍使用等，未實(shí)際投向所謂的“老齡產(chǎn)業(yè)”建設(shè)，曹某銘明知無(wú)法歸還集資款，仍編造傳播旗下公司國(guó)外上市等虛假信息進(jìn)一步擴(kuò)大吸收資金規(guī)模，“資金鏈”斷裂后又?jǐn)y款潛逃，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。2019年8月6日，南京市人民檢察院對(duì)曹某銘以集資詐騙罪提起公訴。
辦案過(guò)程中，為最大限度追贓挽損，檢察機(jī)關(guān)會(huì)同公安機(jī)關(guān)對(duì)洗錢(qián)犯罪線索開(kāi)展同步審查，發(fā)現(xiàn)徐某玲使用個(gè)人賬戶(hù)幫助曹某銘將贓款1990萬(wàn)元轉(zhuǎn)至境外，金某海使用公司賬戶(hù)接收“愛(ài)晚系”公司贓款3400萬(wàn)元，并以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制該款，獲利25萬(wàn)元。南京市建鄴區(qū)人民檢察院以洗錢(qián)罪對(duì)徐某玲、金某海二人提起公訴，二人被依法追究刑事責(zé)任。至提起公訴時(shí)，依法追繳涉案財(cái)物折合人民幣7.2億余元。目前，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。
同時(shí)，對(duì)其他積極組織、參與實(shí)施非法吸收公眾存款行為的69名集資團(tuán)隊(duì)主要成員，因其不具有非法占有目的，南京市建鄴區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責(zé)任。
【典型意義】
?。ㄒ唬﹪?yán)格把握金融活動(dòng)特許經(jīng)營(yíng)的基本原則，依法懲治以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名進(jìn)行非法集資等非法金融活動(dòng)。隨著我國(guó)進(jìn)入老齡化社會(huì)，中共中央、國(guó)務(wù)院先后印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)新時(shí)代老齡工作的意見(jiàn)》《“十四五”國(guó)家老齡事業(yè)發(fā)展和養(yǎng)老服務(wù)體系規(guī)劃》等文件，部署實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略，推動(dòng)老齡事業(yè)和產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，著力構(gòu)建和完善兜底型、普惠型、多樣化的養(yǎng)老服務(wù)體系。養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)金融體系的支持，但是涉及養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融活動(dòng)同樣必須遵守金融法律規(guī)定，堅(jiān)持金融活動(dòng)特許經(jīng)營(yíng)原則。向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)吸收存款，必須取得國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)相關(guān)行政許可，否則便構(gòu)成非法集資。對(duì)于非法集資行為人，根據(jù)其主觀上是否具有非法占有目的，分別以集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。認(rèn)定行為人是否具有非法占有目的，應(yīng)根據(jù)其在非法集資中的層級(jí)、職責(zé)分工、獲取收益方式、是否參與對(duì)資金處置以及對(duì)資金實(shí)際用途知情程度等方面綜合審查判斷。
?。ǘ┺k理非法集資案件必須同步審查洗錢(qián)犯罪線索，最大限度做好追贓挽損工作。追贓挽損工作關(guān)系到參與集資的老年人的切身利益，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)把追贓挽損作為辦理非法集資案件的重要工作內(nèi)容。但在非法集資案件中，往往因非法集資人將集資款用于還本付息、個(gè)人揮霍或者不負(fù)責(zé)任的投資，導(dǎo)致案發(fā)時(shí)資金鏈斷裂，給追贓挽損帶來(lái)諸多客觀困難。檢察機(jī)關(guān)在追贓挽損中要積極采取措施，最大限度做到應(yīng)追盡追。要注意同步審查洗錢(qián)犯罪線索，依法追究洗錢(qián)行為人的刑事責(zé)任，并從中發(fā)現(xiàn)、追繳涉案財(cái)物，提升追贓挽損的實(shí)際效果。
?。ㄈ┩顿Y養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時(shí)注意辨識(shí)合法融資與非法集資，依法理性開(kāi)展金融投資活動(dòng)。社會(huì)公眾投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時(shí)，要根據(jù)公司企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、宣傳項(xiàng)目是否真實(shí)存在、是否許諾回報(bào)或分紅、許諾的回報(bào)或分紅是否超出合理范圍、是否具有給付所承諾回報(bào)的盈利能力等方面，分辨融資活動(dòng)是否屬于吸收公眾存款、公開(kāi)發(fā)行證券等公開(kāi)募集資金行為甚至詐騙行為。對(duì)于公開(kāi)募集資金行為，還要進(jìn)一步了解相關(guān)公司企業(yè)是否具有相應(yīng)金融業(yè)務(wù)許可，判斷是合法融資還是非法集資。沒(méi)有取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可，以入股、投資、預(yù)定等名義許諾還本付息或者給付其他投資回報(bào)，向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)吸收資金的，就是非法集資，不能因其以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)政策、公司前景、承諾高額回報(bào)等為噱頭，就誤以為是合法業(yè)務(wù)，不顧風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投資。
戴某平等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案
——以預(yù)定養(yǎng)老公寓床位為名向老年人非法集資
【關(guān)鍵詞】
預(yù)定養(yǎng)老公寓集資詐騙非法吸收公眾存款非法占有目的從嚴(yán)懲治
【基本案情】
2010年，戴某平開(kāi)始對(duì)外經(jīng)營(yíng)夕陽(yáng)紅老年公寓，收取費(fèi)用作為日常經(jīng)營(yíng)資金。戴某平還通過(guò)民間借貸和銀行貸款融資經(jīng)營(yíng)其他工程項(xiàng)目，但因經(jīng)營(yíng)不善而背負(fù)債務(wù)。為償還上述民間借貸、銀行貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎分別設(shè)立夕陽(yáng)紅老年公寓市場(chǎng)部、夕陽(yáng)紅孝德廣場(chǎng)、夕陽(yáng)紅旅行社，自2013年1月起開(kāi)始非法集資。魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人分別組織營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，通過(guò)發(fā)放“投資養(yǎng)老”傳單、開(kāi)展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養(yǎng)老公寓等項(xiàng)目，推廣所謂“投資高回報(bào)+優(yōu)惠享受養(yǎng)老服務(wù)”投資項(xiàng)目，即簽訂床位預(yù)定合同、繳納預(yù)定金能夠獲得年化7%-12%的利息，后期入住可享受優(yōu)惠價(jià)格，吸引中老年人簽訂預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同、繳納預(yù)定金。
至2018年3月，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人通過(guò)上述方式共向2100余人吸收資金1.36億余元。上述資金中，絕大部分被戴某平個(gè)人任意支配使用，僅有744萬(wàn)元用于養(yǎng)老公寓等日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其余資金用于支付集資參與人本息、歸還所欠的民間債務(wù)和銀行貸款、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)提成以及個(gè)人揮霍使用，給集資參與人造成本金損失9300萬(wàn)余元。
2021年2月1日，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處戴某平有期徒刑十五年，并處罰金四十萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一個(gè)月至二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審判決后，被告人上訴，2021年7月6日，黃石市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
2018年12月29日，公安機(jī)關(guān)刑事立案后，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民檢察院介入偵查，并建議公安機(jī)關(guān)發(fā)布公告，通知未報(bào)案登記的集資參與人，查明非法集資金額及損失情況。公安機(jī)關(guān)采納檢察機(jī)關(guān)建議，對(duì)1700余名集資參與人的報(bào)案材料進(jìn)行收集、整理、核對(duì)，核實(shí)贓款去向，查詢(xún)、凍結(jié)涉案人員及單位的財(cái)產(chǎn)，聘請(qǐng)審計(jì)部門(mén)出具審計(jì)報(bào)告。2019年6月28日，公安機(jī)關(guān)以戴某平等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查起訴后兩次退回補(bǔ)充偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)從主觀目的、贓款去向等方面進(jìn)一步補(bǔ)充收集相關(guān)證據(jù)。2019年12月25日，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院認(rèn)為在案證據(jù)尚不足以證明戴某平等人具有非法占有目的，遂以非法吸收公眾存款罪對(duì)戴某平等人提起公訴。
提起公訴后，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院繼續(xù)要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充提供涉案資金去向相關(guān)證據(jù)。公安機(jī)關(guān)最終補(bǔ)充提供了相關(guān)證據(jù)。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，戴某平個(gè)人實(shí)際控制集資款并將絕大部分集資款用于歸還銀行貸款及民間借貸本息、支付集資參與人本息等，只有極少部分投入夕陽(yáng)紅老年公寓等養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，與所籌集資款規(guī)模明顯不成比例，足以證明戴某平在非法集資過(guò)程中具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。其余被告人主要負(fù)責(zé)實(shí)施非法吸收公眾存款，不參與集資款的使用，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。2020年11月23日，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院對(duì)戴某平變更起訴為集資詐騙罪。法庭審理中，檢察機(jī)關(guān)發(fā)表公訴意見(jiàn)指出，本案犯罪對(duì)象是老年人，性質(zhì)惡劣，社會(huì)危害性大，建議法院對(duì)戴某平等人酌情從重處罰，法院予以采納。
【典型意義】
?。ㄒ唬┳⒅貙?duì)非法集資款實(shí)際去向的引導(dǎo)取證和全面審查，準(zhǔn)確判斷非法集資人有無(wú)非法占有目的。非法集資人是否具有非法占有目的，直接關(guān)系其構(gòu)成非法吸收公眾存款罪還是集資詐騙罪，進(jìn)而影響其刑罰輕重。辦理非法集資案件過(guò)程中，檢察機(jī)關(guān)要注意引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)集資款實(shí)際去向相關(guān)證據(jù)進(jìn)行全面?zhèn)刹槿∽C，通過(guò)對(duì)集資款實(shí)際去向的審查，準(zhǔn)確判斷非法集資人是否具有非法占有目的。對(duì)于明知沒(méi)有歸還能力，仍然以非法集資方式吸收資金，集資款主要用于歸還個(gè)人債務(wù)、還本付息、業(yè)務(wù)員提成等非經(jīng)營(yíng)用途的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定具有非法占有目的。
?。ǘ?duì)于以老年人為犯罪對(duì)象的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)懲治。老年人的積蓄是老年人幸福生活、安度晚年的重要保障，針對(duì)老年人的欺詐犯罪性質(zhì)惡劣，檢察機(jī)關(guān)在辦理涉養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法從嚴(yán)的主基調(diào)。專(zhuān)門(mén)以老年人為犯罪對(duì)象的，可以結(jié)合犯罪手段惡劣程度、追贓挽損情況等，提出酌情從重處罰的量刑建議。此外，還要注意準(zhǔn)確把握罪與非罪、輕罪與重罪的界限，對(duì)于以非法吸收公眾存款罪移送起訴、提起公訴的案件，經(jīng)過(guò)認(rèn)真審查和補(bǔ)充偵查等工作發(fā)現(xiàn)構(gòu)成集資詐騙罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)變更罪名，做到不枉不縱。
?。ㄈB(yǎng)老服務(wù)行業(yè)要依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，老年人要防范以繳納預(yù)定金享受養(yǎng)老服務(wù)的推銷(xiāo)陷阱。養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老旅游等養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)關(guān)系老年人晚年生活的幸福，國(guó)家出臺(tái)了一系列規(guī)范文件和扶持政策，從業(yè)者應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)。以享受定期高額回報(bào)，或者若干年后返還全部預(yù)定金并享受免費(fèi)入住、免費(fèi)度假旅游等為幌子，收取預(yù)定金、投資款等養(yǎng)老“促銷(xiāo)”，實(shí)際是吸收公眾資金的金融活動(dòng)，沒(méi)有取得國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可，不能擅自開(kāi)展。對(duì)于此類(lèi)非法營(yíng)銷(xiāo)，老年人要抵制誘惑、謹(jǐn)防受騙，否則這些預(yù)先繳納的資金因不受任何監(jiān)管，可能被經(jīng)營(yíng)者隨意支配使用，給資金安全帶來(lái)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，容易遭受巨大損失。
許某燕集資詐騙案
——以親情關(guān)懷、溢價(jià)回購(gòu)手段向老年人集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
親情關(guān)懷溢價(jià)回購(gòu)集資詐騙認(rèn)罪認(rèn)罰追贓挽損
【基本案情】
2017年5月，許某燕冒用他人名義，注冊(cè)成立博某商貿(mào)有限公司，專(zhuān)門(mén)以“退休、有閑錢(qián)”的老年群體為對(duì)象，組織員工將低價(jià)購(gòu)買(mǎi)的紀(jì)念幣、郵票等物品渲染成具有藝術(shù)價(jià)值、收藏價(jià)值的收藏品，誘騙老年群體購(gòu)買(mǎi)并承諾一年后溢價(jià)20%回購(gòu)。為騙取老年群體對(duì)公司的信任，許某燕等人采取了諸多包裝手段：一是租賃、裝修經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，統(tǒng)一員工著裝，并虛假宣傳“公司總部位于北京、全國(guó)連鎖經(jīng)營(yíng)，產(chǎn)品合法合規(guī)”，偽裝成正規(guī)經(jīng)營(yíng)的假象。二是頻繁組織公司員工到老年人經(jīng)常聚集的小區(qū)、公園、菜市場(chǎng)等場(chǎng)所，以免費(fèi)分發(fā)雞蛋、洗衣液等方式，配合虛假宣傳，獲取老年人關(guān)注并拉近關(guān)系。三是對(duì)有購(gòu)買(mǎi)可能的老年人，組織公司員工幫助老人打掃衛(wèi)生、照顧老伴、陪同聊天，甚至以認(rèn)“干親”等騙取老年人信任。四是定期組織老年人參加公司的“拍賣(mài)會(huì)”“交易會(huì)”，導(dǎo)演“拍賣(mài)”“交易”公司收藏品的騙局，虛假宣傳“早投資早受益、多投資多受益”。為防止老年人的家人發(fā)現(xiàn)，許某燕等人在銷(xiāo)售時(shí)將所謂“收藏品”裝入黑色袋子密封，以“防光防潮”“影響回購(gòu)”等理由叮囑老人不得打開(kāi)。案發(fā)時(shí)，許某燕共非法吸收資金192萬(wàn)余元，僅向部分老年人返還本金及收益18萬(wàn)余元，未兌付本金173萬(wàn)余元。
2021年3月22日，山東省鄒城市人民法院以集資詐騙罪判處許某燕有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。許某燕未上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
2019年5月10日，山東省鄒城市公安局接到報(bào)案后，以許某燕涉嫌詐騙罪立案?jìng)刹椤?019年6月25日，鄒城市公安局商請(qǐng)鄒城市人民檢察院介入偵查。鄒城市人民檢察院研判后認(rèn)為，許某燕通過(guò)發(fā)放傳單、舉辦講座、贈(zèng)送禮品等方式向不特定老年群體公開(kāi)銷(xiāo)售所謂“收藏品”，并承諾到期后溢價(jià)回購(gòu)，涉嫌集資詐騙犯罪。遂建議公安機(jī)關(guān)圍繞經(jīng)營(yíng)模式、宣傳方式、資金去向等進(jìn)行偵查取證，以查明是否構(gòu)成集資詐騙犯罪。
2019年8月20日，公安機(jī)關(guān)以許某燕涉嫌集資詐騙罪移送起訴。在審查起訴過(guò)程中，許某燕認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署具結(jié)書(shū)。2020年2月18日，鄒城市人民檢察院以集資詐騙罪對(duì)許某燕提起公訴，并依法提出確定刑量刑建議，法院采納了檢察機(jī)關(guān)的量刑建議。
鄒城市人民檢察院在開(kāi)展認(rèn)罪認(rèn)罰工作過(guò)程中，與公安機(jī)關(guān)密切配合，將追贓挽損作為重要工作內(nèi)容，督促引導(dǎo)許某燕及其家屬自愿退賠房產(chǎn)一套、汽車(chē)一輛，為老年人挽回經(jīng)濟(jì)損失120萬(wàn)余元。
【典型意義】
?。ㄒ唬?zhǔn)確把握集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，妥善區(qū)分詐騙罪與集資詐騙罪。當(dāng)前，以銷(xiāo)售收藏品等名目騙取老年人錢(qián)財(cái)?shù)陌讣龆?，有的?gòu)成詐騙罪，有的則構(gòu)成集資詐騙罪，檢察機(jī)關(guān)在辦案時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)刑法規(guī)定的兩罪的構(gòu)成要件準(zhǔn)確認(rèn)定。通過(guò)承諾溢價(jià)回購(gòu)等方式銷(xiāo)售商品，向不特定社會(huì)公眾非法吸收資金的行為，實(shí)際上銷(xiāo)售商品不是主要目的、吸收資金才是主要目的，違反了《防范和處置非法集資條例》等金融法律規(guī)定，侵犯了金融管理秩序，屬于非法集資。以非法占有為目的實(shí)施上述行為的，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。對(duì)于主要通過(guò)虛假宣傳等方式掩蓋商品的真實(shí)價(jià)值，使購(gòu)買(mǎi)者陷入“物有所值”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并以虛高價(jià)格出售獲取非法利益的，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。
?。ǘ┳⒅匕炎汾E挽損融入認(rèn)罪認(rèn)罰工作，根據(jù)退贓退賠情況確定從寬幅度。非法集資犯罪嫌疑人、被告人是否退贓退賠，是評(píng)價(jià)其是否真誠(chéng)認(rèn)罪認(rèn)罰的重要因素之一。檢察機(jī)關(guān)對(duì)涉養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件的犯罪嫌疑人、被告人開(kāi)展認(rèn)罪認(rèn)罰工作時(shí)，要將追贓挽損工作融入其中，督促引導(dǎo)犯罪嫌疑人、被告人主動(dòng)退贓退賠。提出量刑建議時(shí)，要把退贓退賠表現(xiàn)、老年人損失挽回情況等作為從寬幅度的重要因素。
?。ㄈ┲?jǐn)防陌生人親情關(guān)懷陷阱，避免“關(guān)懷”變“傷害”?，F(xiàn)代社會(huì)老年人與子女各自生活逐漸成為常態(tài)。不法分子利用老年人需要親情關(guān)懷、缺乏投資專(zhuān)業(yè)知識(shí)等特點(diǎn)，通過(guò)噓寒問(wèn)暖、上門(mén)服務(wù)等方式發(fā)起“親情”攻勢(shì)，騙取老年人的信任，灌輸各種錯(cuò)誤投資理財(cái)、健康養(yǎng)生等觀念，以實(shí)現(xiàn)騙取老年人財(cái)物的最終目的。對(duì)于這種虛假偽善的“親情關(guān)懷”，老年人要注意識(shí)別防范，不能輕易將養(yǎng)老錢(qián)托付他人。同時(shí)，為人子女，要更多地關(guān)心老年人的生活近況，勤聯(lián)系、多關(guān)注、善提醒，讓老年人能老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂(lè)、老有所安，不要讓“偽親情”成為養(yǎng)老詐騙的溫床。
葉某亞、紀(jì)某波等人詐騙案
——假借中醫(yī)專(zhuān)家診療之名詐騙醫(yī)藥費(fèi)
【關(guān)鍵詞】
中醫(yī)診療詐騙自行偵查法治宣傳
【基本案情】
2020年11月起，葉某亞伙同紀(jì)某波、孟某坤、平某要、張某連等人，以其實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)的上海參某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義開(kāi)設(shè)艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，由未取得國(guó)家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的紀(jì)某波假冒中醫(yī)專(zhuān)家坐診為老年人看病。為精準(zhǔn)詐騙，葉某亞等人以年齡、家庭經(jīng)濟(jì)狀況、消費(fèi)習(xí)慣等條件，對(duì)艾灸館經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲取的老年人信息進(jìn)行篩選，選擇年齡大、家境殷實(shí)、曾有過(guò)大額消費(fèi)記錄、子女不在身邊等特點(diǎn)的“病人”作為詐騙目標(biāo)，并通過(guò)設(shè)計(jì)話術(shù)、反復(fù)電話聯(lián)系、安排上門(mén)接送等，將老年人騙至診所。然后，紀(jì)某波根據(jù)預(yù)先獲悉的老年人信息進(jìn)行虛假“問(wèn)診、把脈、開(kāi)方”，葉某亞將普通中藥材制作的“中成藥”謊稱(chēng)是含有名貴藥材的中成藥，根據(jù)老年人的經(jīng)濟(jì)條件和消費(fèi)能力確定價(jià)格，高價(jià)賣(mài)給老年人。至案發(fā)，共騙取9名老年人31.9萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)立案后，被告人退繳了全部贓款，已發(fā)還各被害人。
2021年9月28日，上海市寶山區(qū)人民法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元；判處紀(jì)某波有期徒刑三年，并處罰金五萬(wàn)元；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個(gè)月不等，并處罰金。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
2021年4月27日，上海市公安局寶山分局以葉某亞等人涉嫌詐騙罪移送起訴。本案涉及中醫(yī)診療專(zhuān)業(yè)問(wèn)題，紀(jì)某波具有一定中醫(yī)知識(shí)，辯解其行為不是詐騙。針對(duì)被告人的辯解，檢察機(jī)關(guān)開(kāi)展自行偵查查明，葉某亞公司不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資格，聘請(qǐng)的“專(zhuān)家”紀(jì)某波未取得國(guó)家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格；艾灸館篩選“病患”問(wèn)診后，便向其大量出售私自研制的謊稱(chēng)含有名貴中藥材成分的“制劑”，一次開(kāi)具藥量達(dá)3至6個(gè)月不等，并根據(jù)被害人經(jīng)濟(jì)實(shí)力定價(jià)。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，上述事實(shí)表明葉某亞等人的行為根本不具有診療的目的和實(shí)質(zhì)，系假借中醫(yī)診療名義實(shí)施詐騙犯罪。2021年6月11日，上海市寶山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)葉某亞等五人提起公訴。
上海市寶山區(qū)人民檢察院通過(guò)邀請(qǐng)人大代表及社區(qū)涉老工作人員旁聽(tīng)庭審，向社會(huì)發(fā)布該詐騙案例，走進(jìn)街道、社區(qū)開(kāi)展老年人法治宣傳講座，在微信公眾號(hào)普法欄目“法律課堂”推送老年人權(quán)益保護(hù)的法律網(wǎng)課等多種方式，向老年群體開(kāi)展普法工作，警示此類(lèi)詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
【典型意義】
?。ㄒ唬┮婪軇?dòng)履職，開(kāi)展自行偵查，準(zhǔn)確界定案件性質(zhì)。開(kāi)設(shè)中醫(yī)診所，以民間專(zhuān)家中醫(yī)診療為名針對(duì)老年人實(shí)施詐騙案件時(shí)有發(fā)生，不僅侵害老年人的財(cái)產(chǎn)安全，還可能危害老年人的身體健康。對(duì)這種詐騙手段的定性具有一定的迷惑性，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人行為方式、主觀目的等準(zhǔn)確界定案件性質(zhì)，準(zhǔn)確區(qū)分詐騙罪與非法行醫(yī)罪等罪名。對(duì)于假借行醫(yī)之名，通過(guò)虛假宣傳以高價(jià)銷(xiāo)售不具有實(shí)際價(jià)值的藥材騙取錢(qián)財(cái)?shù)?，?yīng)當(dāng)透過(guò)行醫(yī)表象看到詐騙本質(zhì)，依法以詐騙罪追究刑事責(zé)任。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)圍繞是否以行醫(yī)之名行詐騙之實(shí)進(jìn)行審查。必要時(shí)，可以通過(guò)自行偵查夯實(shí)相關(guān)證據(jù)，邀請(qǐng)相關(guān)行業(yè)專(zhuān)家進(jìn)行輔助審查。
?。ǘ┙Y(jié)合辦案創(chuàng)新開(kāi)展法治宣傳，讓“檢察藍(lán)”護(hù)佑“夕陽(yáng)紅”。檢察機(jī)關(guān)在辦案的同時(shí)，要注重通過(guò)以案釋法深化法治宣傳效果，推動(dòng)法治宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)超市、進(jìn)公園、進(jìn)廣場(chǎng)、進(jìn)家庭、進(jìn)老年人活動(dòng)場(chǎng)所。發(fā)揮各類(lèi)新媒體平臺(tái)的作用，通過(guò)發(fā)布相關(guān)典型案例、舉辦網(wǎng)絡(luò)法律課堂等開(kāi)展普法宣傳。要發(fā)揮人大代表等社會(huì)各界人士的作用，通過(guò)邀請(qǐng)人大代表及社區(qū)涉老工作人員旁聽(tīng)庭審等形式，促進(jìn)普法宣傳工作。
夏某等人詐騙、侵犯公民個(gè)人信息案
——非法獲取老年人個(gè)人信息，冒充國(guó)家工作人員辦理“養(yǎng)老撫恤金”等詐騙老年人
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老撫恤侵犯公民個(gè)人信息詐騙全鏈條懲治釋法說(shuō)理
【基本案情】
2016年3月，夏某指使董某松通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買(mǎi)老年人個(gè)人信息98000余條。獲取個(gè)人信息后，夏某指使其雇傭的董某松、劉某慧、孫某旭、高某、郭某峰、閆某風(fēng)等人，分工負(fù)責(zé)，冒充國(guó)家扶貧辦、藥監(jiān)局、民政局等部門(mén)的工作人員給老年人打電話，了解其身體、家庭、收入情況，逐步取得其信任，再以幫助辦理“養(yǎng)老撫恤金”“慢性病補(bǔ)貼”“扶貧款”等虛假名目，收取材料費(fèi)、保證金、異地轉(zhuǎn)讓金等費(fèi)用，騙取老年人錢(qián)財(cái)。至2019年7月案發(fā)，夏某等人共騙得41名老年人人民幣共計(jì)498萬(wàn)余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資、個(gè)人揮霍等。
2020年6月28日，浙江省義烏市人民法院對(duì)夏某以詐騙罪判處有期徒刑十一年，并處罰金八萬(wàn)元；以侵犯公民個(gè)人信息罪判處有期徒刑三年，并處罰金二萬(wàn)元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個(gè)月至二年九個(gè)月不等，并處罰金。判決后被告人均未上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
2019年12月11日，浙江省義烏市公安局以夏某等人涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪向義烏市人民檢察院移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，本案系不法人員冒充國(guó)家扶貧辦、藥監(jiān)局等工作人員實(shí)施的詐騙，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪，依法應(yīng)當(dāng)依照處罰較重的詐騙罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)，夏某、董某松為了實(shí)施詐騙犯罪，違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個(gè)人信息的行為，構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。2020年4月7日，義烏市人民檢察院對(duì)夏某、董某松、劉某慧、孫某旭、高某、郭某峰、閆某風(fēng)提起公訴。
因本案犯罪對(duì)象均系老年人，其中部分被害老年人多次被騙，且被騙錢(qián)款有的系其畢生積蓄，心理受到較大打擊。為維護(hù)老年人合法權(quán)益，義烏市人民檢察院會(huì)同法院、公安機(jī)關(guān)核實(shí)被害人具體身份、聯(lián)系方式、家庭住址等信息，積極開(kāi)展釋法說(shuō)理、心理安撫工作。同時(shí)，針對(duì)案件中反映的針對(duì)老年人群體的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)、頻發(fā)情況，系統(tǒng)梳理了三年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的基本情況、主要特征、問(wèn)題成因，提出源頭治理的意見(jiàn)建議，制發(fā)《檢察白皮書(shū)》，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)、電信網(wǎng)絡(luò)公司等共同筑牢反詐防線。
【典型意義】
?。ㄒ唬┤鎻膰?yán)懲治涉養(yǎng)老電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及相關(guān)犯罪，促進(jìn)全鏈條治理。涉老年人等弱勢(shì)群體的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪較為高發(fā)，該類(lèi)案件往往時(shí)間跨度較長(zhǎng)，被害人分布全國(guó)各地。檢察機(jī)關(guān)要通過(guò)介入偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)全面查清犯罪事實(shí)。對(duì)于冒充國(guó)家工作人員實(shí)施詐騙犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照處罰較重的罪名追究刑事責(zé)任。在養(yǎng)老詐騙犯罪中，提供老年人個(gè)人信息成為“精準(zhǔn)”詐騙的幫兇，在依法追究詐騙人員刑事責(zé)任的同時(shí)，要注意查處侵犯公民個(gè)人信息、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等關(guān)聯(lián)犯罪，堅(jiān)決斬?cái)噌槍?duì)老年人電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。對(duì)于在詐騙過(guò)程中侵犯公民個(gè)人信息構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)一并追究刑事責(zé)任。
?。ǘ┽槍?duì)老年人的身心特點(diǎn)做實(shí)做細(xì)釋法說(shuō)理工作，更好體現(xiàn)司法人文關(guān)懷。養(yǎng)老詐騙犯罪不僅侵害老年人的財(cái)產(chǎn)安全，而且還會(huì)給老年人的身心健康帶來(lái)負(fù)面影響。檢察機(jī)關(guān)在辦好案件的同時(shí)，要主動(dòng)聽(tīng)取老年人的合理合法訴求，有針對(duì)性地開(kāi)展釋法說(shuō)理、心理安撫等工作，對(duì)因詐騙陷入生活困境的老年人主動(dòng)開(kāi)展司法救助工作，最大限度維護(hù)老年人的生活安寧。
許某橋、鮑某康等人詐騙案
——銷(xiāo)售虛假藏品詐騙老年人
【關(guān)鍵詞】
銷(xiāo)售虛假藏品犯罪集團(tuán)詐騙檢察建議
【基本案情】
2014年11月至2018年12月期間，許某橋注冊(cè)成立瀚某文化交流有限公司等數(shù)個(gè)連鎖公司，招募鮑某康等員工組成詐騙犯罪集團(tuán)，將從集散批發(fā)市場(chǎng)廉價(jià)批發(fā)的工藝品、字畫(huà)包裝成所謂的“藏品”，通過(guò)電話邀約、發(fā)放傳單、贈(zèng)送小禮品等方式，引誘缺乏收藏品專(zhuān)業(yè)知識(shí)的老年人購(gòu)買(mǎi)，并謊稱(chēng)“藏品”具有數(shù)倍至數(shù)十倍的升值空間。為打消老年人購(gòu)買(mǎi)“藏品”后無(wú)從出售的顧慮，許某橋等人謊稱(chēng)升值后可以代為拍賣(mài)或者銷(xiāo)售，甚至表示公司可以兜底回購(gòu)。為制造“藏品”稀缺交易活躍的假象打消購(gòu)買(mǎi)者顧慮，許某橋等人組織員工向老年人展示虛假的“藏品”拍賣(mài)、銷(xiāo)售記錄，第三人求購(gòu)、征集“藏品”函件、文件，已投資客戶(hù)收益表等，甚至編造部分藏品因?qū)儆凇耙粠б宦贰闭吖膭?lì)購(gòu)買(mǎi)可享受財(cái)政補(bǔ)貼返還等信息，使老年人誤認(rèn)為所購(gòu)“藏品”物有所值甚至超值，從而誘使老年人購(gòu)買(mǎi)。當(dāng)老年人要求代為拍賣(mài)、銷(xiāo)售時(shí)，許某橋等人又設(shè)置需進(jìn)一步購(gòu)買(mǎi)更多“藏品”等附加條件，在老年人無(wú)力購(gòu)買(mǎi)時(shí)，引誘其以借款、信用卡消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)貸款等方式繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)“藏品”。至案發(fā)，許某橋等人詐騙集團(tuán)從160余名老年人處騙得人民幣2071萬(wàn)余元。詐騙所得被許某橋等人用于公司日常運(yùn)營(yíng)支出、發(fā)放人員工資及分紅、日常消費(fèi)及購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、車(chē)輛。
2020年5月28日，江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)人民法院判決認(rèn)為，許某橋、鮑某康等人為共同實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。許某橋系首要分子，鮑某康系首要分子以外的主犯，其余15名被告人系從犯，以詐騙罪判處許某橋有期徒刑十四年，并處罰金五十萬(wàn)元；判處鮑某康有期徒刑十二年，并處罰金二十萬(wàn)元；判處其余15名被告人有期徒刑七年六個(gè)月至一年九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，許某橋、鮑某康提出上訴。2020年8月8日，常州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。辦案機(jī)關(guān)依法查封、扣押、凍結(jié)了被告人的存款、房產(chǎn)、汽車(chē)等涉案財(cái)物若干，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
2018年10月8日，江蘇省常州市公安局武進(jìn)分局立案后，商請(qǐng)常州市武進(jìn)區(qū)人民檢察院介入偵查。2019年1月25日，公安機(jī)關(guān)根據(jù)檢察機(jī)關(guān)的建議，依據(jù)涉案80余名人員的地位、作用、明知程度、參與時(shí)間及非法獲利等情況，將人員分為4個(gè)層次，依法對(duì)其中17人提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕。檢察機(jī)關(guān)審查后，對(duì)公司領(lǐng)導(dǎo)層和中層人員共16人依法批準(zhǔn)逮捕。同時(shí)檢察機(jī)關(guān)在審查中發(fā)現(xiàn)鮑某康未在案，依法追加逮捕該漏犯。
2019年4月25日，公安機(jī)關(guān)以許某橋、鮑某康等人涉嫌詐騙罪移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，本案被告人以非法占有為目的，采用了系列欺騙性手段設(shè)置各種陷阱，銷(xiāo)售的商品均為低價(jià)購(gòu)進(jìn)的工藝品而非具有收藏價(jià)值的收藏品，采用“套路”致眾多老年人受騙持續(xù)購(gòu)買(mǎi)“藏品”，構(gòu)成詐騙罪。2019年11月1日，常州市武進(jìn)區(qū)人民檢察院對(duì)許某橋等17人以詐騙罪提起公訴。
檢察機(jī)關(guān)針對(duì)案件辦理中發(fā)現(xiàn)的文化市場(chǎng)中的問(wèn)題，向當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)制發(fā)了《檢察建議書(shū)》，建議加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)文化市場(chǎng)及相關(guān)市場(chǎng)存在的欺騙性營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)整治。當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)高度重視，采取相應(yīng)措施進(jìn)行整治和落實(shí)，取得良好的社會(huì)效果。
【典型意義】
（一）辦理養(yǎng)老詐騙犯罪集團(tuán)案件，要注意區(qū)分各被告人在犯罪中的地位、作用，對(duì)首要分子要依法從重懲治。為實(shí)施養(yǎng)老詐騙形成犯罪集團(tuán)，社會(huì)危害十分嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)打擊。檢察機(jī)關(guān)要發(fā)揮介入偵查、引導(dǎo)取證等作用，會(huì)同公安機(jī)關(guān)做好案情研判，對(duì)符合逮捕條件的，依法及時(shí)批準(zhǔn)逮捕；發(fā)現(xiàn)遺漏犯罪嫌疑人的，依法督促公安機(jī)關(guān)追加逮捕，作出批準(zhǔn)逮捕決定。要結(jié)合各被告人在犯罪中的地位、作用、獲利情況、參與時(shí)間、主觀明知程度等因素，全面考量評(píng)價(jià)，依法準(zhǔn)確區(qū)分主從犯。提出量刑建議時(shí)，對(duì)犯罪集團(tuán)的首要分子要充分體現(xiàn)依法從重懲治。
?。ǘ┙Y(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，協(xié)同整治規(guī)范收藏品文化市場(chǎng)。利用“書(shū)畫(huà)收藏”“藝術(shù)品收藏”等名目針對(duì)老年人群體的詐騙，對(duì)老年人迷惑性強(qiáng)，不但擾亂文化市場(chǎng)秩序，還騙取眾多老年人的養(yǎng)老錢(qián)，社會(huì)危害性很大，影響人民群眾安全感。文化市場(chǎng)是社會(huì)治理的重要方面，檢察機(jī)關(guān)要注重發(fā)揮檢察建議的作用，結(jié)合辦案推動(dòng)相關(guān)部門(mén)開(kāi)展行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)整治規(guī)范工作，有效防范同類(lèi)案件的發(fā)生。同時(shí)，結(jié)合案件辦理和整治規(guī)范，有針對(duì)性地開(kāi)展從業(yè)人員預(yù)防犯罪警示教育，通過(guò)以案釋法，教育引導(dǎo)